Qual é melhor, APLD ou FICO?

No framework Buffett-Fit, Fair Isaac Corporation (FICO) atinge atualmente uma nota maior que APLD — 85/100 (nota A) contra 26/100 (nota F). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — APLD ganha em none; FICO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar APLD ou FICO?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto APLD como FICO são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

APLD é melhor que FICO para value investing?

No framework Buffett de value investing, FICO atinge atualmente a nota mais alta — 85/100 contra 26/100, uma diferença de 59 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre APLD e FICO no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). APLD atinge atualmente 26/100 (nota F); FICO atinge 85/100 (nota A). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, APLD ou FICO?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. APLD e FICO são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, APLD ou FICO?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

APLD e FICO são ambas ações de Technology?

Sim — tanto Applied Digital Corporation (APLD) como Fair Isaac Corporation (FICO) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo APLD vs FICO é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Applied Digital

Fair Isaac

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

APLD

Applied Digital

Capitalização

$13.11B

Setor

Tecnologia

FICO

Fair Isaac

Capitalização

$28.75B

Setor

Tecnologia

Vencedor geral

Fair Isaac FICO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	APLD	FICO	Vencedor
Warren Buffett	26F	85A	FICO
Benjamin Graham	60D	88A	FICO
Philip Fisher	34F	85A	FICO
Peter Lynch	30F	70B	FICO
Joel Greenblatt	0F	94C	FICO
Charlie Munger	35D	91A	FICO
Terry Smith	31F	95A	FICO

Métricas lado a lado

Métrica	APLD	FICO
Market cap	$13.11B	$28.75B
P/E (TTM)	-	33.8x
EV/EBIT	-	30.9x
ROIC (TTM)	-1.65%	53.2%
Gross margin	27.07%	84.16%
Net margin	-52.41%	33.67%
Revenue CAGR 5y	-	10.89%
EPS CAGR 5y	-	18.48%
Debt / Equity	1.8x	-
Dividend yield	0.0%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

APLD lidera em

P/E (TTM)-vs 33.8x+154%
EV/EBIT-vs 30.9x+117%

FICO lidera em

Debt / Equity-vs 1.8x+197%
Net margin33.67%vs -52.41%+164%
ROIC (TTM)53.2%vs -1.65%+103%
Gross margin84.16%vs 27.07%+68%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Applied Digital

Fair Isaac

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise