Qual é melhor, BOW ou NMIH?

No framework Buffett-Fit, NMI Holdings, Inc. (NMIH) atinge atualmente uma nota maior que BOW — 71/100 (nota D) contra 55/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — BOW ganha em Benjamin Graham e Peter Lynch; NMIH ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar BOW ou NMIH?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto BOW como NMIH são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

BOW é melhor que NMIH para value investing?

No framework Buffett de value investing, NMIH atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 55/100, uma diferença de 16 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre BOW e NMIH no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). BOW atinge atualmente 55/100 (nota C); NMIH atinge 71/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, BOW ou NMIH?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. BOW e NMIH são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, BOW ou NMIH?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

BOW e NMIH são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Bowhead Specialty Holdings Inc. (BOW) como NMI Holdings, Inc. (NMIH) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo BOW vs NMIH é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Bowhead Specialty Holdings

NMI Holdings

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

BOW

Capitalização

$929.32M

Setor

Financeiro

NMIH

NMI Holdings

Capitalização

$2.84B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

NMI Holdings NMIH

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	BOW	NMIH	Vencedor
Warren Buffett	55C	71D	NMIH
Benjamin Graham	47D	28F	BOW
Philip Fisher	50C	67B	NMIH
Peter Lynch	53C	41D	BOW
Joel Greenblatt	21F	38D	NMIH
Charlie Munger	27F	53C	NMIH
Terry Smith	28F	57D	NMIH

Métricas lado a lado

Métrica	BOW	NMIH
Market cap	$929.32M	$2.84B
P/E (TTM)	15.7x	7.4x
EV/EBIT	11.5x	-
ROIC (TTM)	3.44%	-0.16%
Gross margin	34.41%	89.66%
Net margin	10.0%	53.84%
Revenue CAGR 5y	43.26%	9.79%
EPS CAGR 5y	65.77%	16.71%
Debt / Equity	-	0.0x
Dividend yield	0.0%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

BOW lidera em

ROIC (TTM)3.44%vs -0.16%+105%
Debt / Equity-vs 0.0x+100%
Revenue CAGR 5y43.26%vs 9.79%+77%
EPS CAGR 5y65.77%vs 16.71%+75%

NMIH lidera em

EV/EBIT-vs 11.5x+109%
Net margin53.84%vs 10.0%+81%
Market cap$2.84Bvs $929.32M+67%
Gross margin89.66%vs 34.41%+62%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Bowhead Specialty Holdings

NMI Holdings

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como BOW

Mais como NMIH

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Termos-chave desta análise