Qual é melhor, BRK-B ou MA?

No framework Buffett-Fit, Mastercard Incorporated (MA) atinge atualmente uma nota maior que BRK-B — 75/100 (nota B) contra 30/100 (nota F). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — BRK-B ganha em none; MA ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar BRK-B ou MA?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto BRK-B como MA são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

BRK-B é melhor que MA para value investing?

No framework Buffett de value investing, MA atinge atualmente a nota mais alta — 75/100 contra 30/100, uma diferença de 45 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre BRK-B e MA no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). BRK-B atinge atualmente 30/100 (nota F); MA atinge 75/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, BRK-B ou MA?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. BRK-B e MA são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, BRK-B ou MA?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

BRK-B e MA são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B) como Mastercard Incorporated (MA) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo BRK-B vs MA é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Berkshire Hathaway

Mastercard

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

BRK-B

Berkshire Hathaway

Capitalização

$1.04T

Setor

Financeiro

Mastercard

Capitalização

$436.67B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Mastercard MA

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	BRK-B	MA	Vencedor
Warren Buffett	30F	75B	MA
Benjamin Graham	33F	74B	MA
Philip Fisher	19F	69B	MA
Peter Lynch	23F	62C	MA
Joel Greenblatt	32F	74B	MA
Charlie Munger	24F	77B	MA
Terry Smith	17F	81A	MA

Métricas lado a lado

Métrica	BRK-B	MA
Market cap	$1.04T	$436.67B
P/E (TTM)	14.4x	28.3x
EV/EBIT	19.2x	23.1x
ROIC (TTM)	4.25%	51.85%
Gross margin	25.14%	82.96%
Net margin	19.31%	45.88%
Revenue CAGR 5y	7.7%	14.79%
EPS CAGR 5y	-5.93%	17.14%
Debt / Equity	0.2x	2.8x
Dividend yield	0.0%	0.66%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

BRK-B lidera em

Debt / Equity0.2xvs 2.8x+93%
Market cap$1.04Tvs $436.67B+58%
P/E (TTM)14.4xvs 28.3x+49%
EV/EBIT19.2xvs 23.1x+17%

MA lidera em

EPS CAGR 5y17.14%vs -5.93%+135%
Dividend yield0.66%vs 0.0%+100%
ROIC (TTM)51.85%vs 4.25%+92%
Gross margin82.96%vs 25.14%+70%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Berkshire Hathaway

Mastercard

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como BRK-B

Mais como MA

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Termos-chave desta análise