Qual é melhor, CBSH ou KNSL?

No framework Buffett-Fit, Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) atinge atualmente uma nota maior que CBSH — 74/100 (nota B) contra 60/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — CBSH ganha em none; KNSL ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar CBSH ou KNSL?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto CBSH como KNSL são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

CBSH é melhor que KNSL para value investing?

No framework Buffett de value investing, KNSL atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 60/100, uma diferença de 14 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre CBSH e KNSL no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). CBSH atinge atualmente 60/100 (nota C); KNSL atinge 74/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, CBSH ou KNSL?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. CBSH e KNSL são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, CBSH ou KNSL?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

CBSH e KNSL são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) como Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo CBSH vs KNSL é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Commerce Bancshares

Kinsale Capital Group

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

CBSH

Commerce Bancshares

Capitalização

$7.63B

Setor

Financeiro

KNSL

Kinsale Capital Group

Capitalização

$7.15B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Kinsale Capital Group KNSL

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	CBSH	KNSL	Vencedor
Warren Buffett	60C	74B	KNSL
Benjamin Graham	58C	58C	Empate
Philip Fisher	52C	76B	KNSL
Peter Lynch	62C	63C	KNSL
Joel Greenblatt	30F	44D	KNSL
Charlie Munger	59D	68B	KNSL
Terry Smith	61D	73B	KNSL

Métricas lado a lado

Métrica	CBSH	KNSL
Market cap	$7.63B	$7.15B
P/E (TTM)	12.9x	13.1x
EV/EBIT	12.9x	10.9x
ROIC (TTM)	5.76%	23.52%
Gross margin	80.71%	46.64%
Net margin	26.11%	27.48%
Revenue CAGR 5y	10.43%	30.13%
EPS CAGR 5y	2.27%	34.09%
Debt / Equity	0.6x	0.1x
Dividend yield	2.13%	0.25%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

CBSH lidera em

Dividend yield2.13%vs 0.25%+88%
Gross margin80.71%vs 46.64%+42%
Market cap$7.63Bvs $7.15B+6%

KNSL lidera em

EPS CAGR 5y34.09%vs 2.27%+93%
Debt / Equity0.1xvs 0.6x+81%
ROIC (TTM)23.52%vs 5.76%+76%
Revenue CAGR 5y30.13%vs 10.43%+65%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Commerce Bancshares

Kinsale Capital Group

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise