Qual é melhor, DT ou FICO?

No framework Buffett-Fit, Fair Isaac Corporation (FICO) atinge atualmente uma nota maior que DT — 73/100 (nota B) contra 47/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — DT ganha em Benjamin Graham e Peter Lynch; FICO ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar DT ou FICO?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto DT como FICO são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

DT é melhor que FICO para value investing?

No framework Buffett de value investing, FICO atinge atualmente a nota mais alta — 73/100 contra 47/100, uma diferença de 26 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre DT e FICO no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). DT atinge atualmente 47/100 (nota D); FICO atinge 73/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, DT ou FICO?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. DT e FICO são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, DT ou FICO?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

DT e FICO são ambas ações de Technology?

Sim — tanto Dynatrace, Inc. (DT) como Fair Isaac Corporation (FICO) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo DT vs FICO é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Dynatrace

Fair Isaac

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

Dynatrace

Capitalização

$11.44B

Setor

Tecnologia

FICO

Fair Isaac

Capitalização

$25.19B

Setor

Tecnologia

Vencedor geral

Fair Isaac FICO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	DT	FICO	Vencedor
Warren Buffett	47D	73B	FICO
Benjamin Graham	71B	47D	DT
Philip Fisher	74B	75B	FICO
Peter Lynch	72B	54C	DT
Joel Greenblatt	42D	84A	FICO
Charlie Munger	41D	76B	FICO
Terry Smith	48D	85A	FICO

Métricas lado a lado

Métrica	DT	FICO
Market cap	$11.44B	$25.19B
P/E (TTM)	70.2x	33.8x
EV/EBIT	39.8x	30.9x
ROIC (TTM)	4.99%	53.2%
Gross margin	81.56%	84.16%
Net margin	8.06%	33.67%
Revenue CAGR 5y	21.39%	10.89%
EPS CAGR 5y	31.61%	18.48%
Debt / Equity	0.1x	-
Dividend yield	0.0%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

DT lidera em

Revenue CAGR 5y21.39%vs 10.89%+49%
EPS CAGR 5y31.61%vs 18.48%+42%

FICO lidera em

Debt / Equity-vs 0.1x+104%
ROIC (TTM)53.2%vs 4.99%+91%
Net margin33.67%vs 8.06%+76%
Market cap$25.19Bvs $11.44B+55%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Dynatrace

Fair Isaac

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise