Qual é melhor, EMBJ ou PAYX?

No framework Buffett-Fit, Paychex, Inc. (PAYX) atinge atualmente uma nota maior que EMBJ — 64/100 (nota C) contra 35/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — EMBJ ganha em Peter Lynch; PAYX ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar EMBJ ou PAYX?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto EMBJ como PAYX são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

EMBJ é melhor que PAYX para value investing?

No framework Buffett de value investing, PAYX atinge atualmente a nota mais alta — 64/100 contra 35/100, uma diferença de 29 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre EMBJ e PAYX no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). EMBJ atinge atualmente 35/100 (nota D); PAYX atinge 64/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, EMBJ ou PAYX?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. EMBJ e PAYX são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, EMBJ ou PAYX?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

EMBJ e PAYX são ambas ações de Industrials?

Sim — tanto Embraer S.A. (EMBJ) como Paychex, Inc. (PAYX) operam no setor Industrials. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo EMBJ vs PAYX é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Embraer

Paychex

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

EMBJ

Embraer

Capitalização

$10.23B

Setor

Indústria

PAYX

Paychex

Capitalização

$32.22B

Setor

Indústria

Vencedor geral

Paychex PAYX

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	EMBJ	PAYX	Vencedor
Warren Buffett	35D	64C	PAYX
Benjamin Graham	55C	62C	PAYX
Philip Fisher	40D	61C	PAYX
Peter Lynch	54C	48D	EMBJ
Joel Greenblatt	29F	34F	PAYX
Charlie Munger	34F	71B	PAYX
Terry Smith	38D	71B	PAYX

Métricas lado a lado

Métrica	EMBJ	PAYX
Market cap	$10.23B	$32.22B
P/E (TTM)	32.2x	19.7x
EV/EBIT	19.3x	14.9x
ROIC (TTM)	7.75%	17.77%
Gross margin	17.66%	73.93%
Net margin	3.92%	25.84%
Revenue CAGR 5y	15.89%	8.26%
EPS CAGR 5y	15.21%	10.82%
Debt / Equity	0.9x	1.2x
Dividend yield	0.7%	4.93%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

EMBJ lidera em

Revenue CAGR 5y15.89%vs 8.26%+48%
Debt / Equity0.9xvs 1.2x+31%
EPS CAGR 5y15.21%vs 10.82%+29%

PAYX lidera em

Dividend yield4.93%vs 0.7%+86%
Net margin25.84%vs 3.92%+85%
Gross margin73.93%vs 17.66%+76%
Market cap$32.22Bvs $10.23B+68%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Embraer

Paychex

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise