Qual é melhor, FTAI ou PAYX?

No framework Buffett-Fit, Paychex, Inc. (PAYX) atinge atualmente uma nota maior que FTAI — 74/100 (nota B) contra 45/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — FTAI ganha em Benjamin Graham, Peter Lynch, e Joel Greenblatt; PAYX ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar FTAI ou PAYX?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto FTAI como PAYX são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

FTAI é melhor que PAYX para value investing?

No framework Buffett de value investing, PAYX atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 45/100, uma diferença de 29 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre FTAI e PAYX no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). FTAI atinge atualmente 45/100 (nota D); PAYX atinge 74/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, FTAI ou PAYX?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. FTAI e PAYX são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, FTAI ou PAYX?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

FTAI e PAYX são ambas ações de Industrials?

Sim — tanto FTAI Aviation Ltd. (FTAI) como Paychex, Inc. (PAYX) operam no setor Industrials. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo FTAI vs PAYX é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

FTAI Aviation

Paychex

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

FTAI

FTAI Aviation

Capitalização

$25.86B

Setor

Indústria

PAYX

Paychex

Capitalização

$34.75B

Setor

Indústria

Vencedor geral

Paychex PAYX

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	FTAI	PAYX	Vencedor
Warren Buffett	45D	74B	PAYX
Benjamin Graham	87D	72B	FTAI
Philip Fisher	64C	71B	PAYX
Peter Lynch	100A	58C	FTAI
Joel Greenblatt	59C	44D	FTAI
Charlie Munger	63D	81A	PAYX
Terry Smith	49D	81A	PAYX

Métricas lado a lado

Métrica	FTAI	PAYX
Market cap	$25.86B	$34.75B
P/E (TTM)	47.1x	19.7x
EV/EBIT	36.8x	14.9x
ROIC (TTM)	16.32%	17.77%
Gross margin	31.05%	73.93%
Net margin	18.92%	25.84%
Revenue CAGR 5y	65.33%	8.26%
EPS CAGR 5y	-	10.82%
Debt / Equity	8.0x	1.2x
Dividend yield	0.61%	4.93%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

FTAI lidera em

Revenue CAGR 5y65.33%vs 8.26%+87%

PAYX lidera em

Dividend yield4.93%vs 0.61%+88%
Debt / Equity1.2xvs 8.0x+84%
EV/EBIT14.9xvs 36.8x+60%
P/E (TTM)19.7xvs 47.1x+58%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

FTAI Aviation

Paychex

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Mais como PAYX

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Termos-chave desta análise