Qual é melhor, HIPO ou MA?

No framework Buffett-Fit, Mastercard Incorporated (MA) atinge atualmente uma nota maior que HIPO — 75/100 (nota B) contra 27/100 (nota F). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — HIPO ganha em Peter Lynch; MA ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar HIPO ou MA?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto HIPO como MA são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

HIPO é melhor que MA para value investing?

No framework Buffett de value investing, MA atinge atualmente a nota mais alta — 75/100 contra 27/100, uma diferença de 48 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre HIPO e MA no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). HIPO atinge atualmente 27/100 (nota F); MA atinge 75/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, HIPO ou MA?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. HIPO e MA são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, HIPO ou MA?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

HIPO e MA são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Hippo Holdings Inc. (HIPO) como Mastercard Incorporated (MA) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo HIPO vs MA é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Hippo Holdings

Mastercard

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

HIPO

Hippo Holdings

Capitalização

$714.95M

Setor

Financeiro

Mastercard

Capitalização

$436.67B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Mastercard MA

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	HIPO	MA	Vencedor
Warren Buffett	27F	75B	MA
Benjamin Graham	20F	74B	MA
Philip Fisher	45D	69B	MA
Peter Lynch	73B	62C	HIPO
Joel Greenblatt	38D	74B	MA
Charlie Munger	35D	77B	MA
Terry Smith	29F	81A	MA

Métricas lado a lado

Métrica	HIPO	MA
Market cap	$714.95M	$436.67B
P/E (TTM)	6.3x	28.3x
EV/EBIT	7.8x	23.1x
ROIC (TTM)	20.45%	51.85%
Gross margin	40.48%	82.96%
Net margin	23.45%	45.88%
Revenue CAGR 5y	50.56%	14.79%
EPS CAGR 5y	-	17.14%
Debt / Equity	0.1x	2.8x
Dividend yield	0.0%	0.66%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

HIPO lidera em

Debt / Equity0.1xvs 2.8x+96%
P/E (TTM)6.3xvs 28.3x+78%
Revenue CAGR 5y50.56%vs 14.79%+71%
EV/EBIT7.8xvs 23.1x+66%

MA lidera em

Dividend yield0.66%vs 0.0%+100%
Market cap$436.67Bvs $714.95M+100%
ROIC (TTM)51.85%vs 20.45%+61%
Gross margin82.96%vs 40.48%+51%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Hippo Holdings

Mastercard

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise