Qual é melhor, HOVNP ou MTH?

No framework Buffett-Fit, Hovnanian Enterprises, Inc. PFD DEP1/1000A (HOVNP) atinge atualmente uma nota maior que MTH — 69/100 (nota C) contra 32/100 (nota F). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — HOVNP ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, Charlie Munger, e Terry Smith; MTH ganha em Benjamin Graham e Joel Greenblatt. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar HOVNP ou MTH?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto HOVNP como MTH são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

HOVNP é melhor que MTH para value investing?

No framework Buffett de value investing, HOVNP atinge atualmente a nota mais alta — 69/100 contra 32/100, uma diferença de 37 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre HOVNP e MTH no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). HOVNP atinge atualmente 69/100 (nota C); MTH atinge 32/100 (nota F). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, HOVNP ou MTH?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. HOVNP e MTH são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, HOVNP ou MTH?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

HOVNP e MTH são ambas ações de Consumer Cyclical?

Sim — tanto Hovnanian Enterprises, Inc. PFD DEP1/1000A (HOVNP) como Meritage Homes Corporation (MTH) operam no setor Consumer Cyclical. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo HOVNP vs MTH é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Hovnanian Enterprises, Inc. PFD DEP1/1000A

Meritage Homes

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

HOVNP

Capitalização

$3.05B

Setor

Consumo discricionário

MTH

Meritage Homes

Capitalização

$4.29B

Setor

Consumo discricionário

Vencedor geral

Hovnanian Enterprises, Inc. PFD DEP1/1000A HOVNP

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	HOVNP	MTH	Vencedor
Warren Buffett	69C	32F	HOVNP
Benjamin Graham	42D	44D	MTH
Philip Fisher	47D	15F	HOVNP
Peter Lynch	20F	16F	HOVNP
Joel Greenblatt	37D	46D	MTH
Charlie Munger	69C	40D	HOVNP
Terry Smith	67C	32F	HOVNP

Métricas lado a lado

Métrica	HOVNP	MTH
Market cap	$3.05B	$4.29B
P/E (TTM)	12.4x	10.3x
EV/EBIT	9.2x	9.3x
ROIC (TTM)	3.06%	30.21%
Gross margin	55.59%	18.68%
Net margin	1.92%	6.86%
Revenue CAGR 5y	1.71%	3.31%
EPS CAGR 5y	-45.1%	-10.13%
Debt / Equity	1.2x	0.4x
Dividend yield	0.0%	2.99%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

HOVNP lidera em

ROIC (TTM)3.06%vs 30.21%+90%
Gross margin55.59%vs 18.68%+66%

MTH lidera em

Dividend yield2.99%vs 0.0%+100%
EPS CAGR 5y-10.13%vs -45.1%+78%
Net margin6.86%vs 1.92%+72%
Debt / Equity0.4xvs 1.2x+69%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Hovnanian Enterprises, Inc. PFD DEP1/1000A

Meritage Homes

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Mais como MTH

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Termos-chave desta análise