Qual é melhor, JPM ou MA?

No framework Buffett-Fit, Mastercard Incorporated (MA) atinge atualmente uma nota maior que JPM, 85/100 (nota A) contra 60/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias, JPM ganha em none; MA ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar JPM ou MA?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto JPM como MA são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam, e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

JPM é melhor que MA para value investing?

No framework Buffett de value investing, MA atinge atualmente a nota mais alta, 85/100 contra 60/100, uma diferença de 25 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre JPM e MA no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). JPM atinge atualmente 60/100; MA atinge 85/100. A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, JPM ou MA?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. JPM e MA são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, JPM ou MA?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

JPM e MA são ambas ações de Financial Services?

Sim: tanto JPMorgan Chase & Co. (JPM) como Mastercard Incorporated (MA) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo JPM vs MA é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework, não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

JPMorgan Chase

JPM$809.16BFinanceiro Capitalização, Setor

Mastercard

MA$440.06BFinanceiro Capitalização, Setor

Vencedor geral

Mastercard

JPM 07 MA

Com base na soma das notas das quatro estratégias. O detalhamento por estratégia está abaixo.

Fit scores por estratégia

JPM0vitórias

7vitóriasMA

Warren Buffett

60C

A85

Benjamin Graham

56D

B84

Philip Fisher

50D

B79

Peter Lynch

62C

B72

Joel Greenblatt

39F

B84

Charlie Munger

49D

A87

Terry Smith

49D

A91

Métricas lado a lado

Métrica	JPM	MA
Market cap	Vencedor: $809.16B	$440.06B
P/E (TTM)	Vencedor: 14.1x	28.3x
EV/EBIT	23.7x	23.1x Vencedor
ROIC (TTM)

Onde cada uma vence

As métricas com a maior diferença entre as duas, das maiores para as menores.

JPM lidera em

Dividend yield1.98%vs 0.66%+67%
P/E (TTM)14.1xvs 28.3x+50%
Market cap$809.16Bvs $440.06B+46%
Revenue CAGR 5y21.77%vs 14.79%+32%

MA lidera em

Mais como JPM

JPM vs ISBTR.IS JPM vs BRK.A JPM vs V JPM vs 601398.SS

Mais como MA

MA vs ISBTR.IS MA vs BRK.A

Relacionado no invest-like

Moat mais forte ROIC mais alto Warren Buffett strategy Economic Moat

Somente para fins educacionais. As notas aplicam os critérios publicados de cada investidor a dados financeiros públicos. Não são recomendações pessoais.

JPMorgan Chase

Mastercard

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como JPM

Mais como MA

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Termos-chave desta análise