Qual é melhor, MA ou MSCI?

No framework Buffett-Fit, Mastercard Incorporated (MA) atinge atualmente uma nota maior que MSCI — 84/100 (nota A) contra 80/100 (nota A). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — MA ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Peter Lynch, Joel Greenblatt, e Terry Smith; MSCI ganha em Philip Fisher. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar MA ou MSCI?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto MA como MSCI são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

MA é melhor que MSCI para value investing?

As duas estão próximas no score Buffett-Fit (84/100 contra 80/100), por isso "melhor para value investing" depende do pilar que mais valorizas. Os cinco pilares Buffett + seis outros frameworks estão decompostos lado a lado nesta página.

Qual é a diferença entre MA e MSCI no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). MA atinge atualmente 84/100 (nota A); MSCI atinge 80/100 (nota A). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, MA ou MSCI?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. MA e MSCI são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, MA ou MSCI?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

MA e MSCI são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Mastercard Incorporated (MA) como MSCI Inc. (MSCI) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo MA vs MSCI é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Mastercard

MSCI

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

Mastercard

Capitalização

$440.75B

Setor

Financeiro

MSCI

Capitalização

$42.97B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Mastercard MA

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	MA	MSCI	Vencedor
Warren Buffett	84A	80A	MA
Benjamin Graham	84A	71B	MA
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	MA	MSCI
Market cap	$440.75B	$42.97B
P/E (TTM)	28.3x	31.2x
EV/EBIT	23.1x	27.5x
ROIC (TTM)	51.85%	38.53%
Gross margin	82.96%	82.86%
Net margin	45.88%	40.74%
Revenue CAGR 5y	14.79%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

MA lidera em

Market cap$440.75Bvs $42.97B+90%
ROIC (TTM)51.85%vs 38.53%+26%
Revenue CAGR 5y14.79%vs 11.29%+24%
EV/EBIT23.1xvs 27.5x

Mais como MA

MA vs SLDE MA vs HLNE MA vs KNSL MA vs SPGI MA vs EVR MA vs MCO

Mais como MSCI

MSCI vs SLDE

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Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.