Qual é melhor, MSFT ou STNE?

No framework Buffett-Fit, Microsoft Corporation (MSFT) atinge atualmente uma nota maior que STNE, 72/100 (nota B) contra 32/100 (nota F). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias, MSFT ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; STNE ganha em Peter Lynch. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar MSFT ou STNE?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto MSFT como STNE são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam, e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

MSFT é melhor que STNE para value investing?

No framework Buffett de value investing, MSFT atinge atualmente a nota mais alta, 72/100 contra 32/100, uma diferença de 40 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre MSFT e STNE no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). MSFT atinge atualmente 72/100; STNE atinge 32/100. A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, MSFT ou STNE?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. MSFT e STNE são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, MSFT ou STNE?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

MSFT e STNE são ambas ações de Technology?

Sim: tanto Microsoft Corporation (MSFT) como StoneCo Ltd. (STNE) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo MSFT vs STNE é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework, não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Microsoft

MSFT$3.1TTecnologia Capitalização, Setor

StoneCo

STNE$2.53BTecnologia Capitalização, Setor

Vencedor geral

Microsoft

MSFT 61 STNE

Com base na soma das notas das quatro estratégias. O detalhamento por estratégia está abaixo.

Fit scores por estratégia

MSFT6vitórias

1vitóriasSTNE

Warren Buffett

72B

F32

Benjamin Graham

70B

F27

Philip Fisher

71B

D55

Peter Lynch

60C

A90

Joel Greenblatt

61C

F36

Charlie Munger

72B

D48

Terry Smith

69C

D45

Métricas lado a lado

Métrica	MSFT	STNE
Market cap	Vencedor: $3.1T	$2.53B
P/E (TTM)	26.7x	3.5x Vencedor
EV/EBIT	26.2x	3.0x Vencedor
ROIC (TTM)

Onde cada uma vence

As métricas com a maior diferença entre as duas, das maiores para as menores.

MSFT lidera em

Market cap$3.1Tvs $2.53B+100%
Debt / Equity0.1xvs 1.3x+89%
Net margin39.34%vs 29.77%+24%
ROIC (TTM)21.31%vs 16.17%+24%

STNE lidera em

Mais como MSFT

MSFT vs NVDA MSFT vs AAPL MSFT vs TSM MSFT vs AVGO

Mais como STNE

STNE vs NVDA STNE vs AAPL

Relacionado no invest-like

Moat mais forte ROIC mais alto Warren Buffett strategy Economic Moat

Somente para fins educacionais. As notas aplicam os critérios publicados de cada investidor a dados financeiros públicos. Não são recomendações pessoais.

Microsoft

StoneCo

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como MSFT

Mais como STNE

Relacionado no invest-like

Ver a análise completa de Microsoft vs StoneCo

Termos-chave desta análise