Qual é melhor, NMIH ou RILYL?

NMIH e RILYL estão empatadas no score Buffett-Fit (71/100). A decisão depende em qual framework subjacente confias mais — NMIH lidera em Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, e Terry Smith; RILYL lidera em Benjamin Graham, Joel Greenblatt, e Charlie Munger. A decomposição pilar a pilar está nesta página.

Devo comprar NMIH ou RILYL?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto NMIH como RILYL são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

NMIH é melhor que RILYL para value investing?

No framework Buffett de value investing, RILYL atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 35/100, uma diferença de 36 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre NMIH e RILYL no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). NMIH atinge atualmente 71/100 (nota D); RILYL atinge 35/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, NMIH ou RILYL?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. NMIH e RILYL são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, NMIH ou RILYL?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

NMIH e RILYL são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto NMI Holdings, Inc. (NMIH) como BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock (RILYL) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo NMIH vs RILYL é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

NMI Holdings

BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock

$BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock (RILYL) logo$

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

NMIH

NMI Holdings

Capitalização

$2.84B

Setor

Financeiro

$BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock (RILYL) logo$

RILYL

BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series B Cumulative Perpetual Preferred Stock

Capitalização

$539.99M

Setor

Financeiro

Fit scores por estratégia

Estratégia	NMIH	RILYL	Vencedor
Warren Buffett	71D	35D	NMIH
Benjamin Graham	28F	63D	RILYL
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	NMIH	RILYL
Market cap	$2.84B	$539.99M
P/E (TTM)	7.4x	0.6x
EV/EBIT	-	10.1x
ROIC (TTM)	-0.16%	62.21%
Gross margin	89.66%	73.84%
Net margin	53.84%	35.63%
Revenue CAGR 5y	9.79%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

NMIH lidera em

Revenue CAGR 5y9.79%vs -9.76%+200%
EPS CAGR 5y16.71%vs -16.94%+199%
EV/EBIT-vs 10.1x+108%
Debt / Equity0.0xvs 17.3x

Mais como NMIH

NMIH vs MA NMIH vs SLDE NMIH vs HLNE NMIH vs KNSL NMIH vs SPGI NMIH vs EVR

Mais como RILYL

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Moat mais forte ROIC mais alto Warren Buffett strategy Economic Moat

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.