Qual é melhor, SLDE ou UVE?

No framework Buffett-Fit, Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (SLDE) atinge atualmente uma nota maior que UVE — 81/100 (nota C) contra 48/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — SLDE ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; UVE ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar SLDE ou UVE?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto SLDE como UVE são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

SLDE é melhor que UVE para value investing?

No framework Buffett de value investing, SLDE atinge atualmente a nota mais alta — 81/100 contra 48/100, uma diferença de 33 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre SLDE e UVE no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). SLDE atinge atualmente 81/100 (nota C); UVE atinge 48/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, SLDE ou UVE?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. SLDE e UVE são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, SLDE ou UVE?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

SLDE e UVE são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (SLDE) como Universal Insurance Holdings, Inc. (UVE) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo SLDE vs UVE é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Slide Insurance Holdings

Universal Insurance Holdings

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

SLDE

Capitalização

$2.13B

Setor

Financeiro

UVE

Universal Insurance Holdings

Capitalização

$1.09B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Slide Insurance Holdings SLDE

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	SLDE	UVE	Vencedor
Warren Buffett	81C	48D	SLDE
Benjamin Graham	50C	24F	SLDE
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	SLDE	UVE
Market cap	$2.13B	$1.09B
P/E (TTM)	4.7x	5.6x
EV/EBIT	1.7x	2.5x
ROIC (TTM)	41.91%	26.86%
Gross margin	81.47%	31.88%
Net margin	38.86%	12.25%
Revenue CAGR 5y	68.31%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

SLDE lidera em

Revenue CAGR 5y68.31%vs 9.21%+87%
Debt / Equity0.0xvs 0.2x+78%
Net margin38.86%vs 12.25%+68%
Gross margin81.47%vs 31.88%

Mais como SLDE

SLDE vs MA SLDE vs HLNE SLDE vs KNSL SLDE vs SPGI SLDE vs EVR SLDE vs MCO

Mais como UVE

UVE vs MA

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Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.