Qual é melhor, KNSL ou UMBF?

No framework Buffett-Fit, Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) atinge atualmente uma nota maior que UMBF — 74/100 (nota B) contra 55/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — KNSL ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; UMBF ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar KNSL ou UMBF?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto KNSL como UMBF são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

KNSL é melhor que UMBF para value investing?

No framework Buffett de value investing, KNSL atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 55/100, uma diferença de 19 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre KNSL e UMBF no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). KNSL atinge atualmente 74/100 (nota B); UMBF atinge 55/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, KNSL ou UMBF?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. KNSL e UMBF são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, KNSL ou UMBF?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

KNSL e UMBF são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) como UMB Financial Corporation (UMBF) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo KNSL vs UMBF é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Kinsale Capital Group

UMB Financial

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

KNSL

Capitalização

$7.15B

Setor

Financeiro

UMBF

UMB Financial

Capitalização

$9.97B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Kinsale Capital Group KNSL

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	KNSL	UMBF	Vencedor
Warren Buffett	74B	55D	KNSL
Benjamin Graham	58C	31F	KNSL
Philip Fisher	76B	54C	KNSL
Peter Lynch	63C	51C	KNSL
Joel Greenblatt	44D	27F	KNSL
Charlie Munger	68B	49D	KNSL
Terry Smith	73B	47D	KNSL

Métricas lado a lado

Métrica	KNSL	UMBF
Market cap	$7.15B	$9.97B
P/E (TTM)	13.1x	10.7x
EV/EBIT	10.9x	14.2x
ROIC (TTM)	23.52%	1.02%
Gross margin	46.64%	56.67%
Net margin	27.48%	19.79%
Revenue CAGR 5y	30.13%	37.53%
EPS CAGR 5y	34.09%	5.92%
Debt / Equity	0.1x	0.5x
Dividend yield	0.25%	1.33%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

KNSL lidera em

ROIC (TTM)23.52%vs 1.02%+96%
EPS CAGR 5y34.09%vs 5.92%+83%
Debt / Equity0.1xvs 0.5x+78%
Net margin27.48%vs 19.79%+28%

UMBF lidera em

Dividend yield1.33%vs 0.25%+81%
Market cap$9.97Bvs $7.15B+28%
Revenue CAGR 5y37.53%vs 30.13%+20%
P/E (TTM)10.7xvs 13.1x+18%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Kinsale Capital Group

UMB Financial

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise