Qual é melhor, PAYX ou WMS?

No framework Buffett-Fit, Paychex, Inc. (PAYX) atinge atualmente uma nota maior que WMS — 74/100 (nota B) contra 61/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — PAYX ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; WMS ganha em Benjamin Graham. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar PAYX ou WMS?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto PAYX como WMS são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

PAYX é melhor que WMS para value investing?

No framework Buffett de value investing, PAYX atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 61/100, uma diferença de 13 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre PAYX e WMS no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). PAYX atinge atualmente 74/100 (nota B); WMS atinge 61/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, PAYX ou WMS?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. PAYX e WMS são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, PAYX ou WMS?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

PAYX e WMS são ambas ações de Industrials?

Sim — tanto Paychex, Inc. (PAYX) como Advanced Drainage Systems, Inc. (WMS) operam no setor Industrials. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo PAYX vs WMS é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Paychex

Advanced Drainage Systems

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

PAYX

Paychex

Capitalização

$34.75B

Setor

Indústria

WMS

Advanced Drainage Systems

Capitalização

$10.19B

Setor

Indústria

Vencedor geral

Paychex PAYX

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	PAYX	WMS	Vencedor
Warren Buffett	74B	61C	PAYX
Benjamin Graham	72B	81A	WMS
Philip Fisher	71B	65B	PAYX
Peter Lynch	58C	55C	PAYX
Joel Greenblatt	44D	42D	PAYX
Charlie Munger	81A	64C	PAYX
Terry Smith	81A	56C	PAYX

Métricas lado a lado

Métrica	PAYX	WMS
Market cap	$34.75B	$10.19B
P/E (TTM)	19.7x	23.8x
EV/EBIT	14.9x	17.7x
ROIC (TTM)	17.77%	13.67%
Gross margin	73.93%	38.22%
Net margin	25.84%	15.75%
Revenue CAGR 5y	8.26%	10.01%
EPS CAGR 5y	10.82%	21.8%
Debt / Equity	1.2x	0.7x
Dividend yield	4.93%	0.5%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

PAYX lidera em

Dividend yield4.93%vs 0.5%+90%
Market cap$34.75Bvs $10.19B+71%
Gross margin73.93%vs 38.22%+48%
Net margin25.84%vs 15.75%+39%

WMS lidera em

EPS CAGR 5y21.8%vs 10.82%+50%
Debt / Equity0.7xvs 1.2x+42%
Revenue CAGR 5y10.01%vs 8.26%+18%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Paychex

Advanced Drainage Systems

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise