Qual é melhor, FRMEP ou HLNE?

No framework Buffett-Fit, Hamilton Lane Incorporated (HLNE) atinge atualmente uma nota maior que FRMEP — 76/100 (nota C) contra 57/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — FRMEP ganha em Peter Lynch; HLNE ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar FRMEP ou HLNE?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto FRMEP como HLNE são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

FRMEP é melhor que HLNE para value investing?

No framework Buffett de value investing, HLNE atinge atualmente a nota mais alta — 76/100 contra 57/100, uma diferença de 19 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre FRMEP e HLNE no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). FRMEP atinge atualmente 57/100 (nota D); HLNE atinge 76/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, FRMEP ou HLNE?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. FRMEP e HLNE são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, FRMEP ou HLNE?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

FRMEP e HLNE são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto First Merchants Corporation (FRMEP) como Hamilton Lane Incorporated (HLNE) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo FRMEP vs HLNE é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

First Merchants

Hamilton Lane

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

FRMEP

First Merchants

Capitalização

$1.46B

Setor

Financeiro

HLNE

Hamilton Lane

Capitalização

$5.04B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Hamilton Lane HLNE

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	FRMEP	HLNE	Vencedor
Warren Buffett	57D	76C	HLNE
Benjamin Graham	44D	65B	HLNE
Philip Fisher	48D	77C	HLNE
Peter Lynch	57C	53C	FRMEP
Joel Greenblatt	30F	43D	HLNE
Charlie Munger	49D	73B	HLNE
Terry Smith	50D	76B	HLNE

Métricas lado a lado

Métrica	FRMEP	HLNE
Market cap	$1.46B	$5.04B
P/E (TTM)	12.0x	14.1x
EV/EBIT	15.5x	15.7x
ROIC (TTM)	7.49%	14.52%
Gross margin	60.47%	69.23%
Net margin	18.9%	30.59%
Revenue CAGR 5y	17.24%	20.19%
EPS CAGR 5y	0.52%	17.91%
Debt / Equity	0.6x	0.4x
Dividend yield	3.68%	2.44%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

FRMEP lidera em

Dividend yield3.68%vs 2.44%+34%
P/E (TTM)12.0xvs 14.1x+15%

HLNE lidera em

EPS CAGR 5y17.91%vs 0.52%+97%
Market cap$5.04Bvs $1.46B+71%
ROIC (TTM)14.52%vs 7.49%+48%
Net margin30.59%vs 18.9%+38%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

First Merchants

Hamilton Lane

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Mais como HLNE

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Termos-chave desta análise