Qual é melhor, RY ou SLDE?

No framework Buffett-Fit, Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (SLDE) atinge atualmente uma nota maior que RY — 68/100 (nota B) contra 63/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — RY ganha em Benjamin Graham e Peter Lynch; SLDE ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar RY ou SLDE?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto RY como SLDE são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

RY é melhor que SLDE para value investing?

No framework Buffett de value investing, SLDE atinge atualmente a nota mais alta — 68/100 contra 63/100, uma diferença de 5 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre RY e SLDE no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). RY atinge atualmente 63/100 (nota C); SLDE atinge 68/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, RY ou SLDE?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. RY e SLDE são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, RY ou SLDE?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

RY e SLDE são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Royal Bank of Canada (RY) como Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (SLDE) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo RY vs SLDE é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Royal Bank of Canada

Slide Insurance Holdings

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

Capitalização

$256.14B

Setor

Financeiro

SLDE

Slide Insurance Holdings

Capitalização

$2.15B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Slide Insurance Holdings SLDE

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	RY	SLDE	Vencedor
Warren Buffett	63C	68B	SLDE
Benjamin Graham	58C	40D	RY
Philip Fisher	53C	75B	SLDE
Peter Lynch	70B	55C	RY
Joel Greenblatt	42D	53C	SLDE
Charlie Munger	52C	74B	SLDE
Terry Smith	50C	81A	SLDE

Métricas lado a lado

Métrica	RY	SLDE
Market cap	$256.14B	$2.15B
P/E (TTM)	16.8x	4.7x
EV/EBIT	26.1x	1.7x
ROIC (TTM)	0.98%	41.91%
Gross margin	62.97%	81.47%
Net margin	20.88%	38.86%
Revenue CAGR 5y	24.22%	68.31%
EPS CAGR 5y	6.25%	64.87%
Debt / Equity	2.6x	0.0x
Dividend yield	2.52%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

RY lidera em

Dividend yield2.52%vs 0.0%+100%
Market cap$256.14Bvs $2.15B+99%

SLDE lidera em

Debt / Equity0.0xvs 2.6x+99%
ROIC (TTM)41.91%vs 0.98%+98%
EV/EBIT1.7xvs 26.1x+94%
EPS CAGR 5y64.87%vs 6.25%+90%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Royal Bank of Canada

Slide Insurance Holdings

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como RY

Mais como SLDE

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Termos-chave desta análise