Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 13. Juni 2026
BMO· Financial Services
Bank of Montreal
Die Bank of Montreal hat eine schwache Eigenkapitalrendite von 0,65% und eine hohe Verschuldung, die die finanzielle Gesundheit gefährdet.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
28
Beständigkeit
55
Management
59
Preis
56
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 13. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn ich 100% dieser Bank besitzen würde, würde ich mir Sorgen um die hohe von 1,55 und das niedrige Zinsdeckungsverhältnis von 0,3 machen.
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Die Bank war in den letzten 5 Jahren profitabel, aber die EPS-CAGR von -0,3% und der Rückgang des freien Cashflows um 69,01% werfen Fragen zur zukünftigen Stabilität auf.
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Die Aktienanzahl ist in den letzten 5 Jahren um 2,77% gestiegen, was auf eine schwache Rückkaufpolitik hinweist (0,62% Rückkaufrendite).
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Die Eigentümergewinnrendite von 5,39% ist nicht ausreichend, um einen ausreichenden Sicherheitspuffer zu bieten.
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 1Die Bank hat im letzten Jahr einen Umsatz von 56,65 Milliarden USD erzielt.
- 2Die Nettomarge liegt bei 12,63%, was für den Sektor akzeptabel ist.
- 3Die Dividende hat in den letzten 5 Jahren um 13,99% zugenommen.
- 4Die Bank war in den letzten 5 Jahren durchgehend profitabel.
Contra
5- 1Die von 0,65% liegt weit unter dem branchenüblichen Niveau von 10,4%.
- 2Das Zinsdeckungsverhältnis von 0,3 zeigt, dass die Bank Schwierigkeiten hat, ihre Zinsen zu bedienen.
- 3Die Nettoverschuldung/EBITDA von 4,81 deutet auf eine hohe hin.
- 4Die von 44,74% ist im Vergleich zum Sektor unterdurchschnittlich (Top-Quintile 81,6%).
Kursverlauf
$166+58,1 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Die Bank of Montreal bietet ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen, darunter Privat- und Geschäftskonten, Kredite und Anlageberatung. Im letzten Jahr erzielte sie einen Umsatz von 56,65 Milliarden USD und einen Nettogewinn von 6,31 Milliarden USD. Die Margen sind jedoch im Vergleich zu anderen Banken schwach, mit einer von 44,74%. Die Einheitlichkeit der Einnahmen ist durch die Diversifizierung ihrer Dienstleistungen gegeben.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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