Qual é melhor, DGICA ou MCO?

No framework Buffett-Fit, Moody's Corporation (MCO) atinge atualmente uma nota maior que DGICA — 71/100 (nota B) contra 36/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — DGICA ganha em none; MCO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar DGICA ou MCO?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto DGICA como MCO são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

DGICA é melhor que MCO para value investing?

No framework Buffett de value investing, MCO atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 36/100, uma diferença de 35 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre DGICA e MCO no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). DGICA atinge atualmente 36/100 (nota D); MCO atinge 71/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, DGICA ou MCO?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. DGICA e MCO são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, DGICA ou MCO?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

DGICA e MCO são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Donegal Group Inc. (DGICA) como Moody's Corporation (MCO) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo DGICA vs MCO é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Donegal Group

Moody's

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

DGICA

Donegal Group

Capitalização

$635.48M

Setor

Financeiro

MCO

Moody's

Capitalização

$78.46B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Moody's MCO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	DGICA	MCO	Vencedor
Warren Buffett	36D	71B	MCO
Benjamin Graham	10F	83A	MCO
Philip Fisher	35D	62C	MCO
Peter Lynch	36D	68B	MCO
Joel Greenblatt	16F	58C	MCO
Charlie Munger	17F	79B	MCO
Terry Smith	20F	75B	MCO

Métricas lado a lado

Métrica	DGICA	MCO
Market cap	$635.48M	$78.46B
P/E (TTM)	9.5x	30.4x
EV/EBIT	6.4x	23.4x
ROIC (TTM)	0.19%	23.11%
Gross margin	29.03%	69.69%
Net margin	6.77%	31.69%
Revenue CAGR 5y	4.62%	5.55%
EPS CAGR 5y	28.27%	3.68%
Debt / Equity	0.1x	2.4x
Dividend yield	4.33%	0.92%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

DGICA lidera em

Debt / Equity0.1xvs 2.4x+98%
EPS CAGR 5y28.27%vs 3.68%+87%
Dividend yield4.33%vs 0.92%+79%
EV/EBIT6.4xvs 23.4x+73%

MCO lidera em

Market cap$78.46Bvs $635.48M+99%
ROIC (TTM)23.11%vs 0.19%+99%
Net margin31.69%vs 6.77%+79%
Gross margin69.69%vs 29.03%+58%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Donegal Group

Moody's

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Mais como MCO

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Termos-chave desta análise