Qual é melhor, ESQ ou HLNE?

No framework Buffett-Fit, Hamilton Lane Incorporated (HLNE) atinge atualmente uma nota maior que ESQ — 76/100 (nota C) contra 67/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — ESQ ganha em Philip Fisher e Peter Lynch; HLNE ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar ESQ ou HLNE?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto ESQ como HLNE são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

ESQ é melhor que HLNE para value investing?

No framework Buffett de value investing, HLNE atinge atualmente a nota mais alta — 76/100 contra 67/100, uma diferença de 9 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre ESQ e HLNE no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). ESQ atinge atualmente 67/100 (nota C); HLNE atinge 76/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, ESQ ou HLNE?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. ESQ e HLNE são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, ESQ ou HLNE?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

ESQ e HLNE são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Esquire Financial Holdings, Inc. (ESQ) como Hamilton Lane Incorporated (HLNE) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo ESQ vs HLNE é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Esquire Financial Holdings

Hamilton Lane

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

ESQ

Capitalização

$957.25M

Setor

Financeiro

HLNE

Hamilton Lane

Capitalização

$5.04B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Hamilton Lane HLNE

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	ESQ	HLNE	Vencedor
Warren Buffett	67C	76C	HLNE
Benjamin Graham	59C	65B	HLNE
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	ESQ	HLNE
Market cap	$957.25M	$5.04B
P/E (TTM)	17.4x	14.1x
EV/EBIT	10.5x	15.7x
ROIC (TTM)	16.91%	14.52%
Gross margin	85.88%	69.23%
Net margin	29.98%	30.59%
Revenue CAGR 5y	25.86%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

ESQ lidera em

Debt / Equity-vs 0.4x+100%
EPS CAGR 5y27.29%vs 17.91%+34%
EV/EBIT10.5xvs 15.7x+33%
Revenue CAGR 5y25.86%vs 20.19%

Mais como ESQ

ESQ vs MA ESQ vs SLDE ESQ vs KNSL ESQ vs SPGI ESQ vs EVR ESQ vs MCO

Mais como HLNE

HLNE vs MA

Relacionado no invest-like

Moat mais forte ROIC mais alto Warren Buffett strategy Economic Moat

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.