Qual é melhor, HCXY ou SLDE?

No framework Buffett-Fit, Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (SLDE) atinge atualmente uma nota maior que HCXY — 81/100 (nota C) contra 45/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — HCXY ganha em Benjamin Graham; SLDE ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar HCXY ou SLDE?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto HCXY como SLDE são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

HCXY é melhor que SLDE para value investing?

No framework Buffett de value investing, SLDE atinge atualmente a nota mais alta — 81/100 contra 45/100, uma diferença de 36 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre HCXY e SLDE no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). HCXY atinge atualmente 45/100 (nota D); SLDE atinge 81/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, HCXY ou SLDE?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. HCXY e SLDE são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, HCXY ou SLDE?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

HCXY e SLDE são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Hercules Capital, Inc. (HCXY) como Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (SLDE) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo HCXY vs SLDE é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Hercules Capital

Slide Insurance Holdings

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

HCXY

Hercules Capital

Capitalização

$3.52B

Setor

Financeiro

SLDE

Slide Insurance Holdings

Capitalização

$2.13B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Slide Insurance Holdings SLDE

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	HCXY	SLDE	Vencedor
Warren Buffett	45D	81C	SLDE
Benjamin Graham	62C	50C	HCXY
Philip Fisher	54C	85C	SLDE
Peter Lynch	62C	65C	SLDE
Joel Greenblatt	30F	63C	SLDE
Charlie Munger	50C	84A	SLDE
Terry Smith	44D	91A	SLDE

Métricas lado a lado

Métrica	HCXY	SLDE
Market cap	$3.52B	$2.13B
P/E (TTM)	15.8x	4.7x
EV/EBIT	8.1x	1.7x
ROIC (TTM)	4.54%	41.91%
Gross margin	95.77%	81.47%
Net margin	52.14%	38.86%
Revenue CAGR 5y	15.03%	68.31%
EPS CAGR 5y	6.09%	64.87%
Debt / Equity	0.0x	0.0x
Dividend yield	6.26%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

HCXY lidera em

Dividend yield6.26%vs 0.0%+100%
ROIC (TTM)4.54%vs 41.91%+91%
Debt / Equity0.0xvs 0.0x+82%
Market cap$3.52Bvs $2.13B+39%

SLDE lidera em

EPS CAGR 5y64.87%vs 6.09%+91%
EV/EBIT1.7xvs 8.1x+79%
Revenue CAGR 5y68.31%vs 15.03%+78%
P/E (TTM)4.7xvs 15.8x+70%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Hercules Capital

Slide Insurance Holdings

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise