Qual é melhor, HSBC ou PLMR?

No framework Buffett-Fit, Palomar Holdings, Inc. (PLMR) atinge atualmente uma nota maior que HSBC — 73/100 (nota B) contra 56/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — HSBC ganha em none; PLMR ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar HSBC ou PLMR?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto HSBC como PLMR são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

HSBC é melhor que PLMR para value investing?

No framework Buffett de value investing, PLMR atinge atualmente a nota mais alta — 73/100 contra 56/100, uma diferença de 17 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre HSBC e PLMR no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). HSBC atinge atualmente 56/100 (nota D); PLMR atinge 73/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, HSBC ou PLMR?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. HSBC e PLMR são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, HSBC ou PLMR?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

HSBC e PLMR são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto HSBC Holdings plc (HSBC) como Palomar Holdings, Inc. (PLMR) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo HSBC vs PLMR é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

HSBC Holdings

Palomar Holdings

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

HSBC

HSBC Holdings

Capitalização

$316.25B

Setor

Financeiro

PLMR

Palomar Holdings

Capitalização

$3.02B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Palomar Holdings PLMR

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	HSBC	PLMR	Vencedor
Warren Buffett	56D	73B	PLMR
Benjamin Graham	51C	63C	PLMR
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	HSBC	PLMR
Market cap	$316.25B	$3.02B
P/E (TTM)	14.0x	15.5x
EV/EBIT	17.5x	13.0x
ROIC (TTM)	0.65%	11.53%
Gross margin	49.29%	60.65%
Net margin	17.67%	20.15%
Revenue CAGR 5y	18.91%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

HSBC lidera em

Dividend yield4.11%vs 0.0%+100%
Market cap$316.25Bvs $3.02B+99%
P/E (TTM)14.0xvs 15.5x+10%

PLMR lidera em

Mais como HSBC

HSBC vs MSCI HSBC vs V HSBC vs MA HSBC vs TW HSBC vs MKTX HSBC vs NMIH

Mais como PLMR

PLMR vs MSCI

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Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.