Qual é melhor, ITUB ou MA?

No framework Buffett-Fit, Mastercard Incorporated (MA) atinge atualmente uma nota maior que ITUB — 84/100 (nota A) contra 58/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — ITUB ganha em none; MA ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar ITUB ou MA?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto ITUB como MA são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

ITUB é melhor que MA para value investing?

No framework Buffett de value investing, MA atinge atualmente a nota mais alta — 84/100 contra 58/100, uma diferença de 26 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre ITUB e MA no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). ITUB atinge atualmente 58/100 (nota D); MA atinge 84/100 (nota A). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, ITUB ou MA?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. ITUB e MA são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, ITUB ou MA?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

ITUB e MA são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) como Mastercard Incorporated (MA) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo ITUB vs MA é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Itaú Unibanco Holding

Mastercard

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

ITUB

Capitalização

$86.19B

Setor

Financeiro

Mastercard

Capitalização

$440.5B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Mastercard MA

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	ITUB	MA	Vencedor
Warren Buffett	58D	84A	MA
Benjamin Graham	50C	84A	MA
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	ITUB	MA
Market cap	$86.19B	$440.5B
P/E (TTM)	9.5x	28.3x
EV/EBIT	26.3x	23.1x
ROIC (TTM)	1.47%	51.85%
Gross margin	34.13%	82.96%
Net margin	11.91%	45.88%
Revenue CAGR 5y	19.04%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

ITUB lidera em

Dividend yield8.41%vs 0.66%+92%
P/E (TTM)9.5xvs 28.3x+66%
Revenue CAGR 5y19.04%vs 14.79%+22%

MA lidera em

Mais como ITUB

ITUB vs MSCI ITUB vs V ITUB vs PLMR ITUB vs TW ITUB vs MKTX ITUB vs NMIH

Mais como MA

MA vs MSCI

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Moat mais forte ROIC mais alto Warren Buffett strategy Economic Moat

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.