Qual é melhor, HLNE ou JCAP?

No framework Buffett-Fit, Hamilton Lane Incorporated (HLNE) atinge atualmente uma nota maior que JCAP — 76/100 (nota C) contra 64/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — HLNE ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; JCAP ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar HLNE ou JCAP?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto HLNE como JCAP são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

HLNE é melhor que JCAP para value investing?

No framework Buffett de value investing, HLNE atinge atualmente a nota mais alta — 76/100 contra 64/100, uma diferença de 12 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre HLNE e JCAP no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). HLNE atinge atualmente 76/100 (nota C); JCAP atinge 64/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, HLNE ou JCAP?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. HLNE e JCAP são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, HLNE ou JCAP?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

HLNE e JCAP são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Hamilton Lane Incorporated (HLNE) como Jefferson Capital, Inc. Common Stock (JCAP) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo HLNE vs JCAP é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Hamilton Lane

Jefferson Capital

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

HLNE

Hamilton Lane

Capitalização

$5.02B

Setor

Financeiro

JCAP

Jefferson Capital

Capitalização

$958.19M

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Hamilton Lane HLNE

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	HLNE	JCAP	Vencedor
Warren Buffett	76C	64D	HLNE
Benjamin Graham	65B	56C	HLNE
Philip Fisher	77C	77C	Empate
Peter Lynch	53C	50C	HLNE
Joel Greenblatt	43D	28F	HLNE
Charlie Munger	73B	68D	HLNE
Terry Smith	76B	66D	HLNE

Métricas lado a lado

Métrica	HLNE	JCAP
Market cap	$5.02B	$958.19M
P/E (TTM)	14.1x	6.0x
EV/EBIT	15.7x	7.5x
ROIC (TTM)	14.52%	-21.8%
Gross margin	69.23%	66.75%
Net margin	30.59%	25.42%
Revenue CAGR 5y	20.19%	110.54%
EPS CAGR 5y	17.91%	18.83%
Debt / Equity	0.4x	3.2x
Dividend yield	2.44%	4.14%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

HLNE lidera em

ROIC (TTM)14.52%vs -21.8%+167%
Debt / Equity0.4xvs 3.2x+87%
Market cap$5.02Bvs $958.19M+81%
Net margin30.59%vs 25.42%+17%

JCAP lidera em

Revenue CAGR 5y110.54%vs 20.19%+82%
P/E (TTM)6.0xvs 14.1x+57%
EV/EBIT7.5xvs 15.7x+52%
Dividend yield4.14%vs 2.44%+41%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Hamilton Lane

Jefferson Capital

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise