Qual é melhor, JCAP ou NMIH?

No framework Buffett-Fit, Jefferson Capital, Inc. Common Stock (JCAP) atinge atualmente uma nota maior que NMIH — 64/100 (nota D) contra 71/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — JCAP ganha em Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Charlie Munger, e Terry Smith; NMIH ganha em Warren Buffett e Joel Greenblatt. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar JCAP ou NMIH?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto JCAP como NMIH são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

JCAP é melhor que NMIH para value investing?

No framework Buffett de value investing, JCAP atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 64/100, uma diferença de 7 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre JCAP e NMIH no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). JCAP atinge atualmente 64/100 (nota D); NMIH atinge 71/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, JCAP ou NMIH?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. JCAP e NMIH são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, JCAP ou NMIH?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

JCAP e NMIH são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Jefferson Capital, Inc. Common Stock (JCAP) como NMI Holdings, Inc. (NMIH) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo JCAP vs NMIH é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Jefferson Capital

NMI Holdings

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

JCAP

Jefferson Capital

Capitalização

$958.19M

Setor

Financeiro

NMIH

NMI Holdings

Capitalização

$2.84B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Jefferson Capital JCAP

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	JCAP	NMIH	Vencedor
Warren Buffett	64D	71D	NMIH
Benjamin Graham	56C	28F	JCAP
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	JCAP	NMIH
Market cap	$958.19M	$2.84B
P/E (TTM)	6.0x	7.4x
EV/EBIT	7.5x	-
ROIC (TTM)	-21.8%	-0.16%
Gross margin	66.75%	89.66%
Net margin	25.42%	53.84%
Revenue CAGR 5y	110.54%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

JCAP lidera em

Dividend yield4.14%vs 0.0%+100%
Revenue CAGR 5y110.54%vs 9.79%+91%
P/E (TTM)6.0xvs 7.4x+19%
EPS CAGR 5y18.83%vs 16.71%

Mais como JCAP

JCAP vs MA JCAP vs SLDE JCAP vs HLNE JCAP vs KNSL JCAP vs SPGI JCAP vs EVR

Mais como NMIH

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Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.