Qual é melhor, MCO ou PFS?

No framework Buffett-Fit, Moody's Corporation (MCO) atinge atualmente uma nota maior que PFS — 71/100 (nota B) contra 58/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — MCO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; PFS ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar MCO ou PFS?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto MCO como PFS são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

MCO é melhor que PFS para value investing?

No framework Buffett de value investing, MCO atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 58/100, uma diferença de 13 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre MCO e PFS no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). MCO atinge atualmente 71/100 (nota B); PFS atinge 58/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, MCO ou PFS?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. MCO e PFS são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, MCO ou PFS?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

MCO e PFS são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Moody's Corporation (MCO) como Provident Financial Services, Inc. (PFS) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo MCO vs PFS é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Moody's

Provident Financial Services

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

MCO

Moody's

Capitalização

$78.46B

Setor

Financeiro

PFS

Provident Financial Services

Capitalização

$2.87B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Moody's MCO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	MCO	PFS	Vencedor
Warren Buffett	71B	58D	MCO
Benjamin Graham	83A	30F	MCO
Philip Fisher	62C	57C	MCO
Peter Lynch	68B	64C	MCO
Joel Greenblatt	58C	30F	MCO
Charlie Munger	79B	53D	MCO
Terry Smith	75B	50D	MCO

Métricas lado a lado

Métrica	MCO	PFS
Market cap	$78.46B	$2.87B
P/E (TTM)	30.4x	9.3x
EV/EBIT	23.4x	13.5x
ROIC (TTM)	23.11%	6.9%
Gross margin	69.69%	63.43%
Net margin	31.69%	21.95%
Revenue CAGR 5y	5.55%	29.66%
EPS CAGR 5y	3.68%	0.34%
Debt / Equity	2.4x	1.0x
Dividend yield	0.92%	4.42%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

MCO lidera em

Market cap$78.46Bvs $2.87B+96%
EPS CAGR 5y3.68%vs 0.34%+91%
ROIC (TTM)23.11%vs 6.9%+70%
Net margin31.69%vs 21.95%+31%

PFS lidera em

Revenue CAGR 5y29.66%vs 5.55%+81%
Dividend yield4.42%vs 0.92%+79%
P/E (TTM)9.3xvs 30.4x+70%
Debt / Equity1.0xvs 2.4x+59%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Moody's

Provident Financial Services

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise