Qual é melhor, MCO ou RLI?

No framework Buffett-Fit, Moody's Corporation (MCO) atinge atualmente uma nota maior que RLI — 71/100 (nota B) contra 61/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — MCO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; RLI ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar MCO ou RLI?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto MCO como RLI são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

MCO é melhor que RLI para value investing?

No framework Buffett de value investing, MCO atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 61/100, uma diferença de 10 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre MCO e RLI no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). MCO atinge atualmente 71/100 (nota B); RLI atinge 61/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, MCO ou RLI?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. MCO e RLI são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, MCO ou RLI?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

MCO e RLI são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Moody's Corporation (MCO) como RLI Corp. (RLI) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo MCO vs RLI é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Moody's

RLI

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

MCO

Moody's

Capitalização

$78.46B

Setor

Financeiro

RLI

Capitalização

$4.83B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Moody's MCO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	MCO	RLI	Vencedor
Warren Buffett	71B	61C	MCO
Benjamin Graham	83A	49D	MCO
Philip Fisher	62C	53C	MCO
Peter Lynch	68B	42D	MCO
Joel Greenblatt	58C	33F	MCO
Charlie Munger	79B	60C	MCO
Terry Smith	75B	61C	MCO

Métricas lado a lado

Métrica	MCO	RLI
Market cap	$78.46B	$4.83B
P/E (TTM)	30.4x	11.9x
EV/EBIT	23.4x	9.6x
ROIC (TTM)	23.11%	17.17%
Gross margin	69.69%	37.51%
Net margin	31.69%	20.8%
Revenue CAGR 5y	5.55%	12.3%
EPS CAGR 5y	3.68%	9.11%
Debt / Equity	2.4x	0.2x
Dividend yield	0.92%	5.19%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

MCO lidera em

Market cap$78.46Bvs $4.83B+94%
Gross margin69.69%vs 37.51%+46%
Net margin31.69%vs 20.8%+34%
ROIC (TTM)23.11%vs 17.17%+26%

RLI lidera em

Debt / Equity0.2xvs 2.4x+92%
Dividend yield5.19%vs 0.92%+82%
P/E (TTM)11.9xvs 30.4x+61%
EPS CAGR 5y9.11%vs 3.68%+60%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Moody's

RLI

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise