Qual é melhor, MSFT ou PAYX?

No framework Buffett-Fit, Microsoft Corporation (MSFT) atinge atualmente uma nota maior que PAYX — 64/100 (nota C) contra 64/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — MSFT ganha em Philip Fisher, Peter Lynch, e Joel Greenblatt; PAYX ganha em Benjamin Graham, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar MSFT ou PAYX?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto MSFT como PAYX são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

MSFT é melhor que PAYX para value investing?

As duas estão próximas no score Buffett-Fit (64/100 contra 64/100), por isso "melhor para value investing" depende do pilar que mais valorizas. Os cinco pilares Buffett + seis outros frameworks estão decompostos lado a lado nesta página.

Qual é a diferença entre MSFT e PAYX no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). MSFT atinge atualmente 64/100 (nota C); PAYX atinge 64/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, MSFT ou PAYX?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. MSFT e PAYX são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, MSFT ou PAYX?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

Pode-se comparar MSFT (Technology) e PAYX (Industrials) diretamente?

MSFT é uma ação de Technology e PAYX está em Industrials, por isso é uma comparação intersetorial. O scoring Buffett-Fit nesta página aplica bónus setoriais a cada ação contra os seus próprios benchmarks setoriais, por isso a comparação intersetorial continua a ser significativa — mas para o like-for-like mais limpo, os pares setoriais costumam comparar-se melhor que pares intersetoriais.

Este comparativo MSFT vs PAYX é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Microsoft

Paychex

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

MSFT

Microsoft

Capitalização

$3.13T

Setor

Tecnologia

PAYX

Paychex

Capitalização

$32.22B

Setor

Indústria

Vencedor geral

Microsoft MSFT

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	MSFT	PAYX	Vencedor
Warren Buffett	64C	64C	Empate
Benjamin Graham	60C	62C	PAYX
Philip Fisher	62C	61C	MSFT
Peter Lynch	51C	48D	MSFT
Joel Greenblatt	51C	34F	MSFT
Charlie Munger	64C	71B	PAYX
Terry Smith	60C	71B	PAYX

Métricas lado a lado

Métrica	MSFT	PAYX
Market cap	$3.13T	$32.22B
P/E (TTM)	25.0x	19.7x
EV/EBIT	24.6x	14.9x
ROIC (TTM)	21.31%	17.77%
Gross margin	68.31%	73.93%
Net margin	39.34%	25.84%
Revenue CAGR 5y	13.78%	8.26%
EPS CAGR 5y	13.97%	10.82%
Debt / Equity	0.1x	1.2x
Dividend yield	0.82%	4.93%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

MSFT lidera em

Market cap$3.13Tvs $32.22B+99%
Debt / Equity0.1xvs 1.2x+89%
Revenue CAGR 5y13.78%vs 8.26%+40%
Net margin39.34%vs 25.84%+34%

PAYX lidera em

Dividend yield4.93%vs 0.82%+83%
EV/EBIT14.9xvs 24.6x+39%
P/E (TTM)19.7xvs 25.0x+21%
Gross margin73.93%vs 68.31%+8%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Microsoft

Paychex

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como MSFT

Mais como PAYX

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Termos-chave desta análise