Qual é melhor, APP ou PAYC?

No framework Buffett-Fit, AppLovin Corporation (APP) atinge atualmente uma nota maior que PAYC — 76/100 (nota B) contra 71/100 (nota B). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — APP ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; PAYC ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar APP ou PAYC?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto APP como PAYC são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

APP é melhor que PAYC para value investing?

No framework Buffett de value investing, APP atinge atualmente a nota mais alta — 76/100 contra 71/100, uma diferença de 5 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre APP e PAYC no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). APP atinge atualmente 76/100 (nota B); PAYC atinge 71/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, APP ou PAYC?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. APP e PAYC são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, APP ou PAYC?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

APP e PAYC são ambas ações de Technology?

Sim — tanto AppLovin Corporation (APP) como Paycom Software, Inc. (PAYC) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo APP vs PAYC é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

AppLovin

Paycom Software

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

APP

AppLovin

Capitalização

$161.82B

Setor

Tecnologia

PAYC

Paycom Software

Capitalização

$7.51B

Setor

Tecnologia

Vencedor geral

AppLovin APP

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	APP	PAYC	Vencedor
Warren Buffett	76B	71B	APP
Benjamin Graham	83D	66B	APP
Philip Fisher	82A	81A	APP
Peter Lynch	84A	60C	APP
Joel Greenblatt	93C	49D	APP
Charlie Munger	94D	77B	APP
Terry Smith	95A	73B	APP

Métricas lado a lado

Métrica	APP	PAYC
Market cap	$161.82B	$7.51B
P/E (TTM)	42.7x	15.1x
EV/EBIT	40.7x	14.4x
ROIC (TTM)	65.24%	21.47%
Gross margin	88.37%	79.74%
Net margin	64.29%	22.44%
Revenue CAGR 5y	18.36%	18.08%
EPS CAGR 5y	2.17%	24.44%
Debt / Equity	1.5x	0.9x
Dividend yield	0.0%	1.08%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

APP lidera em

Market cap$161.82Bvs $7.51B+95%
EPS CAGR 5y2.17%vs 24.44%+89%
ROIC (TTM)65.24%vs 21.47%+67%
Net margin64.29%vs 22.44%+65%

PAYC lidera em

Dividend yield1.08%vs 0.0%+100%
P/E (TTM)15.1xvs 42.7x+65%
EV/EBIT14.4xvs 40.7x+65%
Debt / Equity0.9xvs 1.5x+37%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

AppLovin

Paycom Software

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise