Qual é melhor, PAYX ou UPS?

No framework Buffett-Fit, Paychex, Inc. (PAYX) atinge atualmente uma nota maior que UPS — 74/100 (nota B) contra 42/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — PAYX ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; UPS ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar PAYX ou UPS?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto PAYX como UPS são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

PAYX é melhor que UPS para value investing?

No framework Buffett de value investing, PAYX atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 42/100, uma diferença de 32 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre PAYX e UPS no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). PAYX atinge atualmente 74/100 (nota B); UPS atinge 42/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, PAYX ou UPS?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. PAYX e UPS são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, PAYX ou UPS?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

PAYX e UPS são ambas ações de Industrials?

Sim — tanto Paychex, Inc. (PAYX) como United Parcel Service, Inc. (UPS) operam no setor Industrials. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo PAYX vs UPS é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Paychex

United Parcel Service

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

PAYX

Paychex

Capitalização

$33.77B

Setor

Indústria

UPS

United Parcel Service

Capitalização

$83.52B

Setor

Indústria

Vencedor geral

Paychex PAYX

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	PAYX	UPS	Vencedor
Warren Buffett	74B	42D	PAYX
Benjamin Graham	72B	63C	PAYX
Philip Fisher	71B	20F	PAYX
Peter Lynch	58C	17F	PAYX
Joel Greenblatt	44D	26F	PAYX
Charlie Munger	81A	39D	PAYX
Terry Smith	81A	32F	PAYX

Métricas lado a lado

Métrica	PAYX	UPS
Market cap	$33.77B	$83.52B
P/E (TTM)	19.7x	16.0x
EV/EBIT	14.9x	12.2x
ROIC (TTM)	17.77%	10.11%
Gross margin	73.93%	18.15%
Net margin	25.84%	5.94%
Revenue CAGR 5y	8.26%	-2.28%
EPS CAGR 5y	10.82%	-18.34%
Debt / Equity	1.2x	1.6x
Dividend yield	4.93%	6.63%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

PAYX lidera em

EPS CAGR 5y10.82%vs -18.34%+159%
Revenue CAGR 5y8.26%vs -2.28%+128%
Net margin25.84%vs 5.94%+77%
Gross margin73.93%vs 18.15%+75%

UPS lidera em

Market cap$83.52Bvs $33.77B+60%
Dividend yield6.63%vs 4.93%+26%
P/E (TTM)16.0xvs 19.7x+19%
EV/EBIT12.2xvs 14.9x+18%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Paychex

United Parcel Service

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como PAYX

Mais como UPS

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Termos-chave desta análise