Qual é melhor, NP ou RDVT?

No framework Buffett-Fit, Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) atinge atualmente uma nota maior que RDVT — 78/100 (nota C) contra 60/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — NP ganha em Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; RDVT ganha em Benjamin Graham. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar NP ou RDVT?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto NP como RDVT são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

NP é melhor que RDVT para value investing?

No framework Buffett de value investing, NP atinge atualmente a nota mais alta — 78/100 contra 60/100, uma diferença de 18 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre NP e RDVT no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). NP atinge atualmente 78/100 (nota C); RDVT atinge 60/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, NP ou RDVT?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. NP e RDVT são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, NP ou RDVT?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

NP e RDVT são ambas ações de Technology?

Sim — tanto Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) como Red Violet, Inc. (RDVT) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo NP vs RDVT é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Neptune Insurance Holdings

Red Violet

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

Capitalização

$2.64B

Setor

Tecnologia

RDVT

Red Violet

Capitalização

$714.48M

Setor

Tecnologia

Vencedor geral

Neptune Insurance Holdings NP

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	NP	RDVT	Vencedor
Warren Buffett	78C	60C	NP
Benjamin Graham	75B	87A	RDVT
Philip Fisher	94A	84A	NP
Peter Lynch	100A	56C	NP
Joel Greenblatt	89C	55C	NP
Charlie Munger	93C	55D	NP
Terry Smith	93A	60D	NP

Métricas lado a lado

Métrica	NP	RDVT
Market cap	$2.64B	$714.48M
P/E (TTM)	108.1x	50.4x
EV/EBIT	34.4x	50.7x
ROIC (TTM)	56.18%	11.86%
Gross margin	65.06%	84.23%
Net margin	28.17%	14.99%
Revenue CAGR 5y	37.11%	19.66%
EPS CAGR 5y	-	106.2%
Debt / Equity	-	0.0x
Dividend yield	0.0%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

NP lidera em

Debt / Equity-vs 0.0x+102%
ROIC (TTM)56.18%vs 11.86%+79%
Market cap$2.64Bvs $714.48M+73%
Revenue CAGR 5y37.11%vs 19.66%+47%

RDVT lidera em

P/E (TTM)50.4xvs 108.1x+53%
Gross margin84.23%vs 65.06%+23%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Neptune Insurance Holdings

Red Violet

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como NP

Mais como RDVT

Relacionado no invest-like

Termos-chave desta análise