Qual é melhor, V ou VGM?

No framework Buffett-Fit, Visa Inc. (V) atinge atualmente uma nota maior que VGM — 67/100 (nota B) contra 52/100 (nota C). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — V ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; VGM ganha em Peter Lynch. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar V ou VGM?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto V como VGM são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

V é melhor que VGM para value investing?

No framework Buffett de value investing, V atinge atualmente a nota mais alta — 67/100 contra 52/100, uma diferença de 15 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre V e VGM no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). V atinge atualmente 67/100 (nota B); VGM atinge 52/100 (nota C). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, V ou VGM?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. V e VGM são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, V ou VGM?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

V e VGM são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Visa Inc. (V) como Invesco Trust for Investment Grade Municipals (VGM) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo V vs VGM é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Visa

Invesco Trust for Investment Grade Municipals

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

Visa

Capitalização

$624.41B

Setor

Financeiro

VGM

Invesco Trust for Investment Grade Municipals

Capitalização

$546.66M

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Visa V

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	V	VGM	Vencedor
Warren Buffett	67B	52C	V
Benjamin Graham	64C	40D	V
Philip Fisher	68B	62C	V
Peter Lynch	54C	59C	VGM
Joel Greenblatt	64C	44D	V
Charlie Munger	75B	58C	V
Terry Smith	80A	60C	V

Métricas lado a lado

Métrica	V	VGM
Market cap	$624.41B	$546.66M
P/E (TTM)	28.0x	32.1x
EV/EBIT	26.5x	29.7x
ROIC (TTM)	32.73%	3.23%
Gross margin	81.29%	86.17%
Net margin	51.68%	46.59%
Revenue CAGR 5y	13.5%	-
EPS CAGR 5y	16.07%	-
Debt / Equity	0.7x	0.6x
Dividend yield	0.8%	7.69%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

V lidera em

Market cap$624.41Bvs $546.66M+100%
ROIC (TTM)32.73%vs 3.23%+90%
P/E (TTM)28.0xvs 32.1x+13%
EV/EBIT26.5xvs 29.7x+11%

VGM lidera em

Dividend yield7.69%vs 0.8%+90%
Debt / Equity0.6xvs 0.7x+16%
Gross margin86.17%vs 81.29%+6%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Visa

Invesco Trust for Investment Grade Municipals

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como V

Mais como VGM

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Termos-chave desta análise