Qual é melhor, V ou WTM?

No framework Buffett-Fit, Visa Inc. (V) atinge atualmente uma nota maior que WTM — 79/100 (nota B) contra 38/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — V ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; WTM ganha em Peter Lynch. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar V ou WTM?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto V como WTM são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

V é melhor que WTM para value investing?

No framework Buffett de value investing, V atinge atualmente a nota mais alta — 79/100 contra 38/100, uma diferença de 41 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre V e WTM no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). V atinge atualmente 79/100 (nota B); WTM atinge 38/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, V ou WTM?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. V e WTM são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, V ou WTM?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

V e WTM são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Visa Inc. (V) como White Mountains Insurance Group, Ltd. (WTM) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo V vs WTM é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Visa

White Mountains Insurance Group

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

Visa

Capitalização

$630.41B

Setor

Financeiro

WTM

White Mountains Insurance Group

Capitalização

$5.32B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Visa V

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	V	WTM	Vencedor
Warren Buffett	79B	38D	V
Benjamin Graham	74B	19F	V
Philip Fisher	78B	54C	V
Peter Lynch	64C	81A	WTM
Joel Greenblatt	74B	41D	V
Charlie Munger	85A	36D	V
Terry Smith	90A	36D	V

Métricas lado a lado

Métrica	V	WTM
Market cap	$630.41B	$5.32B
P/E (TTM)	28.4x	5.2x
EV/EBIT	26.8x	4.5x
ROIC (TTM)	32.73%	2.85%
Gross margin	81.29%	58.96%
Net margin	51.68%	39.37%
Revenue CAGR 5y	13.5%	44.88%
EPS CAGR 5y	16.07%	-
Debt / Equity	0.7x	0.2x
Dividend yield	0.79%	0.05%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

V lidera em

Market cap$630.41Bvs $5.32B+99%
Dividend yield0.79%vs 0.05%+94%
Gross margin81.29%vs 58.96%+27%
Net margin51.68%vs 39.37%+24%

WTM lidera em

ROIC (TTM)2.85%vs 32.73%+89%
EV/EBIT4.5xvs 26.8x+83%
P/E (TTM)5.2xvs 28.4x+82%
Debt / Equity0.2xvs 0.7x+77%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Visa

White Mountains Insurance Group

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como V

Mais como WTM

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Termos-chave desta análise