Qual é melhor, ITUB ou KNSL?

No framework Buffett-Fit, Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) atinge atualmente uma nota maior que ITUB — 74/100 (nota B) contra 58/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — ITUB ganha em Joel Greenblatt; KNSL ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar ITUB ou KNSL?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto ITUB como KNSL são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

ITUB é melhor que KNSL para value investing?

No framework Buffett de value investing, KNSL atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 58/100, uma diferença de 16 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre ITUB e KNSL no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). ITUB atinge atualmente 58/100 (nota D); KNSL atinge 74/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, ITUB ou KNSL?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. ITUB e KNSL são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, ITUB ou KNSL?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

ITUB e KNSL são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) como Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo ITUB vs KNSL é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Itaú Unibanco Holding

Kinsale Capital Group

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

ITUB

Capitalização

$86.19B

Setor

Financeiro

KNSL

Kinsale Capital Group

Capitalização

$7.15B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Kinsale Capital Group KNSL

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	ITUB	KNSL	Vencedor
Warren Buffett	58D	74B	KNSL
Benjamin Graham	50C	58C	KNSL
Philip Fisher	43D	76B	KNSL
Peter Lynch	45D	63C	KNSL
Joel Greenblatt	48D	44D	ITUB
Charlie Munger	44D	68B	KNSL
Terry Smith	42D	73B	KNSL

Métricas lado a lado

Métrica	ITUB	KNSL
Market cap	$86.19B	$7.15B
P/E (TTM)	9.5x	13.1x
EV/EBIT	26.3x	10.9x
ROIC (TTM)	1.47%	23.52%
Gross margin	34.13%	46.64%
Net margin	11.91%	27.48%
Revenue CAGR 5y	19.04%	30.13%
EPS CAGR 5y	9.71%	34.09%
Debt / Equity	5.0x	0.1x
Dividend yield	8.41%	0.25%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

ITUB lidera em

Dividend yield8.41%vs 0.25%+97%
Market cap$86.19Bvs $7.15B+92%
P/E (TTM)9.5xvs 13.1x+27%

KNSL lidera em

Debt / Equity0.1xvs 5.0x+98%
ROIC (TTM)23.52%vs 1.47%+94%
EPS CAGR 5y34.09%vs 9.71%+72%
EV/EBIT10.9xvs 26.3x+58%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Itaú Unibanco Holding

Kinsale Capital Group

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise