Qual é melhor, MSCI ou RY?

No framework Buffett-Fit, MSCI Inc. (MSCI) atinge atualmente uma nota maior que RY — 80/100 (nota A) contra 63/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — MSCI ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; RY ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar MSCI ou RY?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto MSCI como RY são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

MSCI é melhor que RY para value investing?

No framework Buffett de value investing, MSCI atinge atualmente a nota mais alta — 80/100 contra 63/100, uma diferença de 17 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre MSCI e RY no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). MSCI atinge atualmente 80/100 (nota A); RY atinge 63/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, MSCI ou RY?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. MSCI e RY são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, MSCI ou RY?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

MSCI e RY são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto MSCI Inc. (MSCI) como Royal Bank of Canada (RY) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo MSCI vs RY é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

MSCI

Royal Bank of Canada

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

MSCI

Capitalização

$42.37B

Setor

Financeiro

Royal Bank of Canada

Capitalização

$261.47B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

MSCI MSCI

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	MSCI	RY	Vencedor
Warren Buffett	80A	63D	MSCI
Benjamin Graham	71B	58C	MSCI
Philip Fisher	82A	53C	MSCI
Peter Lynch	70B	70C	Empate
Joel Greenblatt	80A	42D	MSCI
Charlie Munger	87C	52D	MSCI
Terry Smith	88C	50D	MSCI

Métricas lado a lado

Métrica	MSCI	RY
Market cap	$42.37B	$261.47B
P/E (TTM)	31.2x	16.8x
EV/EBIT	27.5x	26.1x
ROIC (TTM)	38.53%	0.98%
Gross margin	82.86%	62.97%
Net margin	40.74%	20.88%
Revenue CAGR 5y	11.29%	24.22%
EPS CAGR 5y	15.35%	6.25%
Debt / Equity	-	2.6x
Dividend yield	1.37%	2.52%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

MSCI lidera em

Debt / Equity-vs 2.6x+191%
ROIC (TTM)38.53%vs 0.98%+97%
EPS CAGR 5y15.35%vs 6.25%+59%
Net margin40.74%vs 20.88%+49%

RY lidera em

Market cap$261.47Bvs $42.37B+84%
Revenue CAGR 5y24.22%vs 11.29%+53%
P/E (TTM)16.8xvs 31.2x+46%
Dividend yield2.52%vs 1.37%+46%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

MSCI

Royal Bank of Canada

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise