Laquelle est meilleure, ACGL ou MA ?

Sur le cadre Buffett-Fit, Mastercard Incorporated (MA) obtient actuellement une note supérieure à ACGL — 84/100 (note A) contre 62/100 (note C). Cela dit, "meilleure" dépend du cadre auquel tu fais confiance — ACGL gagne sur none ; MA gagne sur Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, et Terry Smith. La décomposition complète par pilier est sur cette page.

Devrais-je acheter ACGL ou MA ?

Cette page est un comparatif éducatif, pas un conseil en investissement. ACGL et MA sont tous deux notés contre le même cadre Buffett 5-piliers (moat, durabilité, qualité du management, santé financière, valorisation) plus six autres cadres documentés. Lis la décomposition côte à côte pour voir lequel correspond aux critères qui t'importent le plus — et fais toujours tes propres recherches avant de prendre une décision d'investissement.

ACGL est-elle meilleure que MA pour le value investing ?

Sur le cadre Buffett style value-investing, MA obtient actuellement une note supérieure — 84/100 contre 62/100, un écart de 22 points. L'écart est porté par les piliers que chaque action valide ; le tableau sur cette page montre moat, durabilité, management, santé financière et valorisation côte à côte.

Quelle est la différence entre ACGL et MA sur le cadre de Warren Buffett ?

Les deux actions sont évaluées sur les mêmes cinq piliers : moat économique (avantage concurrentiel durable), durabilité des bénéfices (rentabilité constante), qualité du management (allocation du capital), santé financière (bilan conservateur) et valorisation (marge de sécurité). ACGL obtient actuellement 62/100 (note C) ; MA obtient 84/100 (note A). La section "Où chacune domine" sur cette page décompose quel pilier chaque action domine.

Laquelle a le moat le plus solide, ACGL ou MA ?

La solidité du moat est l'un des cinq piliers du score Buffett-Fit sur cette page. ACGL et MA sont chacune notées sur la durabilité du ROIC, la durabilité des marges brutes et des signaux qualitatifs comme la force de la marque, les coûts de changement, les effets de réseau et les barrières réglementaires. La décomposition des piliers sur cette page montre le sous-score moat côte à côte pour que tu voies laquelle a l'avantage concurrentiel le plus durable.

Laquelle est plus sous-évaluée, ACGL ou MA ?

La valorisation est l'un des cinq piliers Buffett-Fit sur cette page. Les deux actions sont notées selon le rendement des bénéfices d'exploitation, le rapport prix/valeur intrinsèque et la marge de sécurité par rapport à un DCF conservateur. Le sous-score de valorisation dans le tableau ci-dessous t'indique laquelle se négocie actuellement à un prix plus attractif par rapport à la qualité de l'entreprise sous-jacente.

ACGL et MA sont-elles toutes deux des actions Financial Services ?

Oui — Arch Capital Group Ltd. (ACGL) et Mastercard Incorporated (MA) opèrent toutes deux dans le secteur Financial Services. Cela en fait une comparaison directe entre pairs sectoriels, la façon la plus propre d'utiliser le cadre Buffett-Fit : le score pondère chaque action contre les benchmarks de qualité et de valorisation spécifiques à son secteur, donc la comparaison croisée n'est pas faussée par les différences de taux de base inter-sectoriels.

Cette comparaison ACGL vs MA est-elle un conseil en investissement ?

Non. Cette page est un pattern-match éducatif contre des cadres publics documentés (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), pas un conseil en investissement personnalisé. Les scores reflètent à quel point chaque action correspond aux critères documentés de chaque cadre — ils ne sont pas des recommandations d'achat, de détention ou de vente. Fais toujours tes propres recherches et consulte un conseiller financier agréé pour des conseils personnalisés.

Comparaison d'actions

Arch Capital Group

Mastercard

Notées selon Buffett, Graham, Lynch et Greenblatt - plus un tableau de métriques côte à côte couvrant valorisation, qualité, croissance et bilan.

ACGL

Arch Capital Group

Capitalisation

$33.65B

Secteur

Finance

Mastercard

Capitalisation

$440.5B

Secteur

Finance

Vainqueur global

Mastercard MA

L'emporte sur la somme combinée des scores d'adéquation des quatre stratégies. Détail par stratégie ci-dessous.

Scores d'adéquation par stratégie

Stratégie	ACGL	MA	Vainqueur
Warren Buffett	62C	84A	MA
Benjamin Graham	35D	84A	MA
Philip Fisher	61C	79B	MA
Peter Lynch	50C	72B	MA
Joel Greenblatt	34F	84A	MA
Charlie Munger	50C	87A	MA
Terry Smith	55C	91A	MA

Métriques côte à côte

Métrique	ACGL	MA
Market cap	$33.65B	$440.5B
P/E (TTM)	6.9x	28.3x
EV/EBIT	5.8x	23.1x
ROIC (TTM)	15.59%	51.85%
Gross margin	42.83%	82.96%
Net margin	24.73%	45.88%
Revenue CAGR 5y	22.25%	14.79%
EPS CAGR 5y	22.03%	17.14%
Debt / Equity	0.1x	2.8x
Dividend yield	0.0%	0.66%

Où chacune gagne

Les métriques avec le plus grand écart entre les deux - triées pour que les avantages les plus décisifs apparaissent en premier.

ACGL domine sur

Debt / Equity0.1xvs 2.8x+96%
P/E (TTM)6.9xvs 28.3x+76%
EV/EBIT5.8xvs 23.1x+75%
Revenue CAGR 5y22.25%vs 14.79%+34%

MA domine sur

Dividend yield0.66%vs 0.0%+100%
Market cap$440.5Bvs $33.65B+92%
ROIC (TTM)51.85%vs 15.59%+70%
Gross margin82.96%vs 42.83%+48%

Outil pédagogique. Les scores d'adéquation sont des projections déterministes des fondamentaux publics sur les critères publiés de chaque investisseur - pas des recommandations personnalisées.

Arch Capital Group

Mastercard

Scores d'adéquation par stratégie

Métriques côte à côte

Où chacune gagne

Plus comme ACGL

Plus comme MA

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Termes-clés de cette analyse