Qual é melhor, JPM ou MCO?

No framework Buffett-Fit, Moody's Corporation (MCO) atinge atualmente uma nota maior que JPM — 71/100 (nota B) contra 60/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — JPM ganha em none; MCO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar JPM ou MCO?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto JPM como MCO são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

JPM é melhor que MCO para value investing?

No framework Buffett de value investing, MCO atinge atualmente a nota mais alta — 71/100 contra 60/100, uma diferença de 11 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre JPM e MCO no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). JPM atinge atualmente 60/100 (nota D); MCO atinge 71/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, JPM ou MCO?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. JPM e MCO são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, JPM ou MCO?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

JPM e MCO são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto JPMorgan Chase & Co. (JPM) como Moody's Corporation (MCO) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo JPM vs MCO é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

JPMorgan Chase

Moody's

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

JPM

JPMorgan Chase

Capitalização

$820.95B

Setor

Financeiro

MCO

Moody's

Capitalização

$78.46B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Moody's MCO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	JPM	MCO	Vencedor
Warren Buffett	60D	71B	MCO
Benjamin Graham	57C	83A	MCO
Philip Fisher	50C	62C	MCO
Peter Lynch	62C	68B	MCO
Joel Greenblatt	39D	58C	MCO
Charlie Munger	49D	79B	MCO
Terry Smith	49D	75B	MCO

Métricas lado a lado

Métrica	JPM	MCO
Market cap	$820.95B	$78.46B
P/E (TTM)	14.3x	30.4x
EV/EBIT	23.9x	23.4x
ROIC (TTM)	2.98%	23.11%
Gross margin	60.87%	69.69%
Net margin	20.66%	31.69%
Revenue CAGR 5y	21.77%	5.55%
EPS CAGR 5y	6.89%	3.68%
Debt / Equity	3.4x	2.4x
Dividend yield	1.95%	0.92%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

JPM lidera em

Market cap$820.95Bvs $78.46B+90%
Revenue CAGR 5y21.77%vs 5.55%+74%
Dividend yield1.95%vs 0.92%+53%
P/E (TTM)14.3xvs 30.4x+53%

MCO lidera em

ROIC (TTM)23.11%vs 2.98%+87%
Net margin31.69%vs 20.66%+35%
Debt / Equity2.4xvs 3.4x+28%
Gross margin69.69%vs 60.87%+13%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

JPMorgan Chase

Moody's

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Mais como MCO

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Termos-chave desta análise