Was ist besser, ENVA oder PLMR?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht Palomar Holdings, Inc. (PLMR) aktuell eine höhere Note als ENVA — 73/100 (Note B) gegenüber 58/100 (Note C). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — ENVA gewinnt bei Joel Greenblatt; PLMR gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, Charlie Munger, und Terry Smith. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich ENVA oder PLMR kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl ENVA als auch PLMR werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist ENVA besser als PLMR für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht PLMR aktuell die höhere Note — 73/100 vs. 58/100, ein Abstand von 15 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen ENVA und PLMR im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). ENVA erreicht aktuell 58/100 (Note C); PLMR erreicht 73/100 (Note B). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, ENVA oder PLMR?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. ENVA und PLMR werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, ENVA oder PLMR?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind ENVA und PLMR beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl Enova International, Inc. (ENVA) als auch Palomar Holdings, Inc. (PLMR) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser ENVA-vs-PLMR-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

Enova International

Palomar Holdings

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

ENVA

Enova International

Marktkap.

$3.92B

Sektor

Finanzen

PLMR

Palomar Holdings

Marktkap.

$3.02B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

Palomar Holdings PLMR

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	ENVA	PLMR	Sieger
Warren Buffett	58C	73B	PLMR
Benjamin Graham	63C	63C	Unentschieden
Philip Fisher	49D	74B	PLMR
Peter Lynch	53C	60C	PLMR
Joel Greenblatt	38D	31F	ENVA
Charlie Munger	48D	56C	PLMR
Terry Smith	45D	57C	PLMR

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	ENVA	PLMR
Market cap	$3.92B	$3.02B
P/E (TTM)	12.6x	15.5x
EV/EBIT	12.0x	13.0x
ROIC (TTM)	2.15%	11.53%
Gross margin	64.02%	60.65%
Net margin	9.95%	20.15%
Revenue CAGR 5y	27.09%	37.12%
EPS CAGR 5y	14.84%	42.39%
Debt / Equity	3.5x	0.3x
Dividend yield	0.0%	0.0%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

ENVA führt bei

ROIC (TTM)2.15%vs. 11.53%+95%
Market cap$3.92Bvs. $3.02B+23%
P/E (TTM)12.6xvs. 15.5x+19%
EV/EBIT12.0xvs. 13.0x+7%

PLMR führt bei

Debt / Equity0.3xvs. 3.5x+91%
EPS CAGR 5y42.39%vs. 14.84%+65%
Net margin20.15%vs. 9.95%+51%
Revenue CAGR 5y37.12%vs. 27.09%+27%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

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