Was ist besser, GAINN oder NMIH?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht NMI Holdings, Inc. (NMIH) aktuell eine höhere Note als GAINN — 71/100 (Note D) gegenüber 63/100 (Note C). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — GAINN gewinnt bei Benjamin Graham, Joel Greenblatt, Charlie Munger, und Terry Smith; NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, und Peter Lynch. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich GAINN oder NMIH kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl GAINN als auch NMIH werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist GAINN besser als NMIH für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht NMIH aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 63/100, ein Abstand von 8 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen GAINN und NMIH im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). GAINN erreicht aktuell 63/100 (Note C); NMIH erreicht 71/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, GAINN oder NMIH?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. GAINN und NMIH werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, GAINN oder NMIH?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind GAINN und NMIH beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl Gladstone Investment Corporation 5.00% Notes Due 2026 (GAINN) als auch NMI Holdings, Inc. (NMIH) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser GAINN-vs-NMIH-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

Gladstone Investment Corporation 5.00% Notes Due 2026

NMI Holdings

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

GAINN

Marktkap.

$559.56M

Sektor

Finanzen

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

NMI Holdings NMIH

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	GAINN	NMIH	Sieger
Warren Buffett	63C	71D	NMIH
Benjamin Graham	35D	28F	GAINN
Philip Fisher	60C	67B	NMIH
Peter Lynch	28F	41D	NMIH
Joel Greenblatt	46D	38D	GAINN
Charlie Munger	60D	53C	GAINN
Terry Smith	60D	57D	GAINN

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	GAINN	NMIH
Market cap	$559.56M	$2.84B
P/E (TTM)	5.0x	7.4x
EV/EBIT	18.8x	-
ROIC (TTM)	4.98%	-0.16%
Gross margin	71.6%	89.66%
Net margin	115.71%	53.84%
Revenue CAGR 5y	14.03%	9.79%
EPS CAGR 5y	8.59%	16.71%
Debt / Equity	1.0x	0.0x
Dividend yield	9.1%	0.0%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

GAINN führt bei

ROIC (TTM)4.98%vs. -0.16%+103%
Dividend yield9.1%vs. 0.0%+100%
Net margin115.71%vs. 53.84%+53%
P/E (TTM)5.0xvs. 7.4x+32%

NMIH führt bei

EV/EBIT-vs. 18.8x+114%
Debt / Equity0.0xvs. 1.0x+100%
Market cap$2.84Bvs. $559.56M+80%
EPS CAGR 5y16.71%vs. 8.59%+49%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

Gladstone Investment Corporation 5.00% Notes Due 2026

NMI Holdings

Fit-Scores nach Strategie

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