Was ist besser, JSM oder NMIH?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht NMI Holdings, Inc. (NMIH) aktuell eine höhere Note als JSM — 71/100 (Note D) gegenüber 44/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — JSM gewinnt bei Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, und Terry Smith; NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Benjamin Graham, und Philip Fisher. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich JSM oder NMIH kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl JSM als auch NMIH werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist JSM besser als NMIH für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht NMIH aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 44/100, ein Abstand von 27 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen JSM und NMIH im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). JSM erreicht aktuell 44/100 (Note D); NMIH erreicht 71/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, JSM oder NMIH?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. JSM und NMIH werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, JSM oder NMIH?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind JSM und NMIH beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl Navient Corporation SR NT 6% 121543 (JSM) als auch NMI Holdings, Inc. (NMIH) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser JSM-vs-NMIH-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

Navient Corporation SR NT 6% 121543

NMI Holdings

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

JSM

Marktkap.

$5.02B

Sektor

Finanzen

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

NMI Holdings NMIH

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	JSM	NMIH	Sieger
Warren Buffett	44D	71D	NMIH
Benjamin Graham	26F	28F	NMIH
Philip Fisher	48D	67B	NMIH
Peter Lynch	47D	41D	JSM
Joel Greenblatt	46D	38D	JSM
Charlie Munger	57D	53C	JSM
Terry Smith	59C	57D	JSM

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	JSM	NMIH
Market cap	$5.02B	$2.84B
P/E (TTM)	-	7.4x
EV/EBIT	3.5x	-
ROIC (TTM)	80.02%	-0.16%
Gross margin	95.63%	89.66%
Net margin	-2.0%	53.84%
Revenue CAGR 5y	8.15%	9.79%
EPS CAGR 5y	-	16.71%
Debt / Equity	2.5x	0.0x
Dividend yield	8.1%	0.0%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

JSM führt bei

P/E (TTM)-vs. 7.4x+125%
ROIC (TTM)80.02%vs. -0.16%+100%
Dividend yield8.1%vs. 0.0%+100%
Market cap$5.02Bvs. $2.84B+43%

NMIH führt bei

Net margin53.84%vs. -2.0%+104%
EV/EBIT-vs. 3.5x+103%
Debt / Equity0.0xvs. 2.5x+100%
Revenue CAGR 5y9.79%vs. 8.15%+17%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

Navient Corporation SR NT 6% 121543

NMI Holdings

Fit-Scores nach Strategie

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