Was ist besser, NMIH oder RILYP?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht NMI Holdings, Inc. (NMIH) aktuell eine höhere Note als RILYP — 71/100 (Note D) gegenüber 35/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, Peter Lynch, und Terry Smith; RILYP gewinnt bei Benjamin Graham, Joel Greenblatt, und Charlie Munger. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich NMIH oder RILYP kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl NMIH als auch RILYP werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist NMIH besser als RILYP für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht NMIH aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 35/100, ein Abstand von 36 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen NMIH und RILYP im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). NMIH erreicht aktuell 71/100 (Note D); RILYP erreicht 35/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, NMIH oder RILYP?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. NMIH und RILYP werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, NMIH oder RILYP?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind NMIH und RILYP beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl NMI Holdings, Inc. (NMIH) als auch BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series A Cumulative Perpetual Preferred Stock (RILYP) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser NMIH-vs-RILYP-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

NMI Holdings

BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series A Cumulative Perpetual Preferred Stock

$BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series A Cumulative Perpetual Preferred Stock (RILYP) logo$

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

$BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series A Cumulative Perpetual Preferred Stock (RILYP) logo$

RILYP

BRC Group Holdings, Inc. - Depositary Shares, each representing a 1/1000th fractional interest in a share of Series A Cumulative Perpetual Preferred Stock

Marktkap.

$525.46M

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

NMI Holdings NMIH

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	NMIH	RILYP	Sieger
Warren Buffett	71D	35D	NMIH
Benjamin Graham	28F	52D	RILYP
Philip Fisher

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	NMIH	RILYP
Market cap	$2.84B	$525.46M
P/E (TTM)	7.4x	0.6x
EV/EBIT	-	9.9x
ROIC (TTM)	-0.16%	62.21%
Gross margin	89.66%	73.84%
Net margin	53.84%	35.63%
Revenue CAGR 5y	9.79%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

NMIH führt bei

Revenue CAGR 5y9.79%vs. -9.76%+200%
EPS CAGR 5y16.71%vs. -16.94%+199%
EV/EBIT-vs. 9.9x+107%
Debt / Equity0.0xvs. 9.8x

Mehr wie NMIH

NMIH vs. MA NMIH vs. SLDE NMIH vs. HLNE NMIH vs. KNSL NMIH vs. SPGI NMIH vs. EVR

Mehr wie RILYP

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Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.