Was ist besser, NMIH oder SAN?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht NMI Holdings, Inc. (NMIH) aktuell eine höhere Note als SAN — 71/100 (Note D) gegenüber 44/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, Charlie Munger, und Terry Smith; SAN gewinnt bei Benjamin Graham, Peter Lynch, und Joel Greenblatt. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich NMIH oder SAN kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl NMIH als auch SAN werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist NMIH besser als SAN für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht NMIH aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 44/100, ein Abstand von 27 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen NMIH und SAN im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). NMIH erreicht aktuell 71/100 (Note D); SAN erreicht 44/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, NMIH oder SAN?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. NMIH und SAN werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, NMIH oder SAN?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind NMIH und SAN beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl NMI Holdings, Inc. (NMIH) als auch Banco Santander, S.A. (SAN) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser NMIH-vs-SAN-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

NMI Holdings

Banco Santander

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

SAN

Banco Santander

Marktkap.

$176.73B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

NMI Holdings NMIH

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	NMIH	SAN	Sieger
Warren Buffett	71D	44D	NMIH
Benjamin Graham	28F	45D	SAN
Philip Fisher

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	NMIH	SAN
Market cap	$2.84B	$176.73B
P/E (TTM)	7.4x	9.3x
EV/EBIT	-	23.9x
ROIC (TTM)	-0.16%	0.76%
Gross margin	89.66%	52.3%
Net margin	53.84%	18.26%
Revenue CAGR 5y	9.79%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

NMIH führt bei

EV/EBIT-vs. 23.9x+118%
Debt / Equity0.0xvs. 4.1x+100%
Net margin53.84%vs. 18.26%+66%
Gross margin89.66%vs. 52.3%

Mehr wie NMIH

NMIH vs. MA NMIH vs. SLDE NMIH vs. HLNE NMIH vs. KNSL NMIH vs. SPGI NMIH vs. EVR

Mehr wie SAN

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Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.