Was ist besser, NMIH oder UMBF?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht NMI Holdings, Inc. (NMIH) aktuell eine höhere Note als UMBF — 71/100 (Note D) gegenüber 55/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, und Terry Smith; UMBF gewinnt bei Benjamin Graham und Peter Lynch. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich NMIH oder UMBF kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl NMIH als auch UMBF werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist NMIH besser als UMBF für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht NMIH aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 55/100, ein Abstand von 16 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen NMIH und UMBF im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). NMIH erreicht aktuell 71/100 (Note D); UMBF erreicht 55/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, NMIH oder UMBF?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. NMIH und UMBF werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, NMIH oder UMBF?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind NMIH und UMBF beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl NMI Holdings, Inc. (NMIH) als auch UMB Financial Corporation (UMBF) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser NMIH-vs-UMBF-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

NMI Holdings

UMB Financial

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

UMBF

UMB Financial

Marktkap.

$9.97B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

NMI Holdings NMIH

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	NMIH	UMBF	Sieger
Warren Buffett	71D	55D	NMIH
Benjamin Graham	28F	31F	UMBF
Philip Fisher	67B	54C	NMIH
Peter Lynch	41D	51C	UMBF
Joel Greenblatt	38D	27F	NMIH
Charlie Munger	53C	49D	NMIH
Terry Smith	57D	47D	NMIH

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	NMIH	UMBF
Market cap	$2.84B	$9.97B
P/E (TTM)	7.4x	10.7x
EV/EBIT	-	14.2x
ROIC (TTM)	-0.16%	1.02%
Gross margin	89.66%	56.67%
Net margin	53.84%	19.79%
Revenue CAGR 5y	9.79%	37.53%
EPS CAGR 5y	16.71%	5.92%
Debt / Equity	0.0x	0.5x
Dividend yield	0.0%	1.33%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

NMIH führt bei

EV/EBIT-vs. 14.2x+111%
Debt / Equity0.0xvs. 0.5x+100%
EPS CAGR 5y16.71%vs. 5.92%+65%
Net margin53.84%vs. 19.79%+63%

UMBF führt bei

ROIC (TTM)1.02%vs. -0.16%+116%
Dividend yield1.33%vs. 0.0%+100%
Revenue CAGR 5y37.53%vs. 9.79%+74%
Market cap$9.97Bvs. $2.84B+71%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

NMI Holdings

UMB Financial

Fit-Scores nach Strategie

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