Laquelle est meilleure, NMIH ou RY ?

Sur le cadre Buffett-Fit, Royal Bank of Canada (RY) obtient actuellement une note supérieure à NMIH — 63/100 (note D) contre 71/100 (note D). Cela dit, "meilleure" dépend du cadre auquel tu fais confiance — NMIH gagne sur Warren Buffett, Philip Fisher, Charlie Munger, et Terry Smith ; RY gagne sur Benjamin Graham, Peter Lynch, et Joel Greenblatt. La décomposition complète par pilier est sur cette page.

Devrais-je acheter NMIH ou RY ?

Cette page est un comparatif éducatif, pas un conseil en investissement. NMIH et RY sont tous deux notés contre le même cadre Buffett 5-piliers (moat, durabilité, qualité du management, santé financière, valorisation) plus six autres cadres documentés. Lis la décomposition côte à côte pour voir lequel correspond aux critères qui t'importent le plus — et fais toujours tes propres recherches avant de prendre une décision d'investissement.

NMIH est-elle meilleure que RY pour le value investing ?

Sur le cadre Buffett style value-investing, RY obtient actuellement une note supérieure — 71/100 contre 63/100, un écart de 8 points. L'écart est porté par les piliers que chaque action valide ; le tableau sur cette page montre moat, durabilité, management, santé financière et valorisation côte à côte.

Quelle est la différence entre NMIH et RY sur le cadre de Warren Buffett ?

Les deux actions sont évaluées sur les mêmes cinq piliers : moat économique (avantage concurrentiel durable), durabilité des bénéfices (rentabilité constante), qualité du management (allocation du capital), santé financière (bilan conservateur) et valorisation (marge de sécurité). NMIH obtient actuellement 71/100 (note D) ; RY obtient 63/100 (note D). La section "Où chacune domine" sur cette page décompose quel pilier chaque action domine.

Laquelle a le moat le plus solide, NMIH ou RY ?

La solidité du moat est l'un des cinq piliers du score Buffett-Fit sur cette page. NMIH et RY sont chacune notées sur la durabilité du ROIC, la durabilité des marges brutes et des signaux qualitatifs comme la force de la marque, les coûts de changement, les effets de réseau et les barrières réglementaires. La décomposition des piliers sur cette page montre le sous-score moat côte à côte pour que tu voies laquelle a l'avantage concurrentiel le plus durable.

Laquelle est plus sous-évaluée, NMIH ou RY ?

La valorisation est l'un des cinq piliers Buffett-Fit sur cette page. Les deux actions sont notées selon le rendement des bénéfices d'exploitation, le rapport prix/valeur intrinsèque et la marge de sécurité par rapport à un DCF conservateur. Le sous-score de valorisation dans le tableau ci-dessous t'indique laquelle se négocie actuellement à un prix plus attractif par rapport à la qualité de l'entreprise sous-jacente.

NMIH et RY sont-elles toutes deux des actions Financial Services ?

Oui — NMI Holdings, Inc. (NMIH) et Royal Bank of Canada (RY) opèrent toutes deux dans le secteur Financial Services. Cela en fait une comparaison directe entre pairs sectoriels, la façon la plus propre d'utiliser le cadre Buffett-Fit : le score pondère chaque action contre les benchmarks de qualité et de valorisation spécifiques à son secteur, donc la comparaison croisée n'est pas faussée par les différences de taux de base inter-sectoriels.

Cette comparaison NMIH vs RY est-elle un conseil en investissement ?

Non. Cette page est un pattern-match éducatif contre des cadres publics documentés (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), pas un conseil en investissement personnalisé. Les scores reflètent à quel point chaque action correspond aux critères documentés de chaque cadre — ils ne sont pas des recommandations d'achat, de détention ou de vente. Fais toujours tes propres recherches et consulte un conseiller financier agréé pour des conseils personnalisés.

Comparaison d'actions

NMI Holdings

Royal Bank of Canada

Notées selon Buffett, Graham, Lynch et Greenblatt - plus un tableau de métriques côte à côte couvrant valorisation, qualité, croissance et bilan.

NMIH

NMI Holdings

Capitalisation

$2.84B

Secteur

Finance

Royal Bank of Canada

Capitalisation

$264.95B

Secteur

Finance

Vainqueur global

Royal Bank of Canada RY

L'emporte sur la somme combinée des scores d'adéquation des quatre stratégies. Détail par stratégie ci-dessous.

Scores d'adéquation par stratégie

Stratégie	NMIH	RY	Vainqueur
Warren Buffett	71D	63D	NMIH
Benjamin Graham	28F	58C	RY
Philip Fisher

Métriques côte à côte

Métrique	NMIH	RY
Market cap	$2.84B	$264.95B
P/E (TTM)	7.4x	17.2x
EV/EBIT	-	26.4x
ROIC (TTM)	-0.16%	0.98%
Gross margin	89.66%	62.97%
Net margin	53.84%	20.88%
Revenue CAGR 5y	9.79%

Où chacune gagne

Les métriques avec le plus grand écart entre les deux - triées pour que les avantages les plus décisifs apparaissent en premier.

NMIH domine sur

EV/EBIT-vs 26.4x+120%
Debt / Equity0.0xvs 2.6x+100%
EPS CAGR 5y16.71%vs 6.25%+63%
Net margin53.84%vs 20.88%

Plus comme NMIH

NMIH vs MA NMIH vs SLDE NMIH vs HLNE NMIH vs KNSL NMIH vs SPGI NMIH vs EVR

Plus comme RY

Lié sur invest-like

Moat le plus solide ROIC le plus élevé Warren Buffett strategy Economic Moat

Outil pédagogique. Les scores d'adéquation sont des projections déterministes des fondamentaux publics sur les critères publiés de chaque investisseur - pas des recommandations personnalisées.