Was ist besser, HCI oder MA?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht Mastercard Incorporated (MA) aktuell eine höhere Note als HCI — 84/100 (Note A) gegenüber 67/100 (Note C). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — HCI gewinnt bei Peter Lynch; MA gewinnt bei Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, und Terry Smith. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich HCI oder MA kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl HCI als auch MA werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist HCI besser als MA für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht MA aktuell die höhere Note — 84/100 vs. 67/100, ein Abstand von 17 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen HCI und MA im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). HCI erreicht aktuell 67/100 (Note C); MA erreicht 84/100 (Note A). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, HCI oder MA?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. HCI und MA werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, HCI oder MA?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind HCI und MA beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl HCI Group, Inc. (HCI) als auch Mastercard Incorporated (MA) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser HCI-vs-MA-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

HCI Group

Mastercard

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

HCI

HCI Group

Marktkap.

$2.01B

Sektor

Finanzen

Mastercard

Marktkap.

$440.5B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

Mastercard MA

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	HCI	MA	Sieger
Warren Buffett	67C	84A	MA
Benjamin Graham	40D	84A	MA
Philip Fisher	70C	79B	MA
Peter Lynch	75C	72B	HCI
Joel Greenblatt	36D	84A	MA
Charlie Munger	58D	87A	MA
Terry Smith	64D	91A	MA

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	HCI	MA
Market cap	$2.01B	$440.5B
P/E (TTM)	6.0x	28.3x
EV/EBIT	2.5x	23.1x
ROIC (TTM)	14.54%	51.85%
Gross margin	66.54%	82.96%
Net margin	32.64%	45.88%
Revenue CAGR 5y	22.31%	14.79%
EPS CAGR 5y	2.32%	17.14%
Debt / Equity	0.1x	2.8x
Dividend yield	1.01%	0.66%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

HCI führt bei

Debt / Equity0.1xvs. 2.8x+98%
EPS CAGR 5y2.32%vs. 17.14%+93%
EV/EBIT2.5xvs. 23.1x+89%
P/E (TTM)6.0xvs. 28.3x+79%

MA führt bei

Market cap$440.5Bvs. $2.01B+100%
ROIC (TTM)51.85%vs. 14.54%+72%
Net margin45.88%vs. 32.64%+29%
Gross margin82.96%vs. 66.54%+20%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

HCI Group

Mastercard

Fit-Scores nach Strategie

Metriken im direkten Vergleich

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