Was ist besser, HCI oder NMIH?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht HCI Group, Inc. (HCI) aktuell eine höhere Note als NMIH — 67/100 (Note C) gegenüber 71/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — HCI gewinnt bei Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Charlie Munger, und Terry Smith; NMIH gewinnt bei Warren Buffett und Joel Greenblatt. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich HCI oder NMIH kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl HCI als auch NMIH werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist HCI besser als NMIH für Value Investing?

Die beiden liegen im Buffett-Fit-Score nah beieinander (67/100 vs. 71/100), daher hängt "besser für Value Investing" davon ab, welche Säule du am stärksten gewichtest. Die fünf Buffett-Säulen plus sechs weitere Frameworks sind auf dieser Seite Side-by-Side aufgeschlüsselt.

Was ist der Unterschied zwischen HCI und NMIH im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). HCI erreicht aktuell 67/100 (Note C); NMIH erreicht 71/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, HCI oder NMIH?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. HCI und NMIH werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, HCI oder NMIH?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind HCI und NMIH beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl HCI Group, Inc. (HCI) als auch NMI Holdings, Inc. (NMIH) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser HCI-vs-NMIH-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

HCI Group

NMI Holdings

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

HCI

HCI Group

Marktkap.

$2.01B

Sektor

Finanzen

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

HCI Group HCI

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	HCI	NMIH	Sieger
Warren Buffett	67C	71D	NMIH
Benjamin Graham	40D	28F	HCI
Philip Fisher	70C	67B	HCI
Peter Lynch	75C	41D	HCI
Joel Greenblatt	36D	38D	NMIH
Charlie Munger	58D	53C	HCI
Terry Smith	64D	57D	HCI

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	HCI	NMIH
Market cap	$2.01B	$2.84B
P/E (TTM)	6.0x	7.4x
EV/EBIT	2.5x	-
ROIC (TTM)	14.54%	-0.16%
Gross margin	66.54%	89.66%
Net margin	32.64%	53.84%
Revenue CAGR 5y	22.31%	9.79%
EPS CAGR 5y	2.32%	16.71%
Debt / Equity	0.1x	0.0x
Dividend yield	1.01%	0.0%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

HCI führt bei

ROIC (TTM)14.54%vs. -0.16%+101%
Dividend yield1.01%vs. 0.0%+100%
EPS CAGR 5y2.32%vs. 16.71%+93%
Revenue CAGR 5y22.31%vs. 9.79%+56%

NMIH führt bei

EV/EBIT-vs. 2.5x+102%
Debt / Equity0.0xvs. 0.1x+100%
Net margin53.84%vs. 32.64%+39%
Market cap$2.84Bvs. $2.01B+29%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

HCI Group

NMI Holdings

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