Laquelle est meilleure, KNSL ou USB ?

Sur le cadre Buffett-Fit, Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) obtient actuellement une note supérieure à USB — 74/100 (note B) contre 47/100 (note D). Cela dit, "meilleure" dépend du cadre auquel tu fais confiance — KNSL gagne sur Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, et Terry Smith ; USB gagne sur none. La décomposition complète par pilier est sur cette page.

Devrais-je acheter KNSL ou USB ?

Cette page est un comparatif éducatif, pas un conseil en investissement. KNSL et USB sont tous deux notés contre le même cadre Buffett 5-piliers (moat, durabilité, qualité du management, santé financière, valorisation) plus six autres cadres documentés. Lis la décomposition côte à côte pour voir lequel correspond aux critères qui t'importent le plus — et fais toujours tes propres recherches avant de prendre une décision d'investissement.

KNSL est-elle meilleure que USB pour le value investing ?

Sur le cadre Buffett style value-investing, KNSL obtient actuellement une note supérieure — 74/100 contre 47/100, un écart de 27 points. L'écart est porté par les piliers que chaque action valide ; le tableau sur cette page montre moat, durabilité, management, santé financière et valorisation côte à côte.

Quelle est la différence entre KNSL et USB sur le cadre de Warren Buffett ?

Les deux actions sont évaluées sur les mêmes cinq piliers : moat économique (avantage concurrentiel durable), durabilité des bénéfices (rentabilité constante), qualité du management (allocation du capital), santé financière (bilan conservateur) et valorisation (marge de sécurité). KNSL obtient actuellement 74/100 (note B) ; USB obtient 47/100 (note D). La section "Où chacune domine" sur cette page décompose quel pilier chaque action domine.

Laquelle a le moat le plus solide, KNSL ou USB ?

La solidité du moat est l'un des cinq piliers du score Buffett-Fit sur cette page. KNSL et USB sont chacune notées sur la durabilité du ROIC, la durabilité des marges brutes et des signaux qualitatifs comme la force de la marque, les coûts de changement, les effets de réseau et les barrières réglementaires. La décomposition des piliers sur cette page montre le sous-score moat côte à côte pour que tu voies laquelle a l'avantage concurrentiel le plus durable.

Laquelle est plus sous-évaluée, KNSL ou USB ?

La valorisation est l'un des cinq piliers Buffett-Fit sur cette page. Les deux actions sont notées selon le rendement des bénéfices d'exploitation, le rapport prix/valeur intrinsèque et la marge de sécurité par rapport à un DCF conservateur. Le sous-score de valorisation dans le tableau ci-dessous t'indique laquelle se négocie actuellement à un prix plus attractif par rapport à la qualité de l'entreprise sous-jacente.

KNSL et USB sont-elles toutes deux des actions Financial Services ?

Oui — Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) et U.S. Bancorp (USB) opèrent toutes deux dans le secteur Financial Services. Cela en fait une comparaison directe entre pairs sectoriels, la façon la plus propre d'utiliser le cadre Buffett-Fit : le score pondère chaque action contre les benchmarks de qualité et de valorisation spécifiques à son secteur, donc la comparaison croisée n'est pas faussée par les différences de taux de base inter-sectoriels.

Cette comparaison KNSL vs USB est-elle un conseil en investissement ?

Non. Cette page est un pattern-match éducatif contre des cadres publics documentés (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), pas un conseil en investissement personnalisé. Les scores reflètent à quel point chaque action correspond aux critères documentés de chaque cadre — ils ne sont pas des recommandations d'achat, de détention ou de vente. Fais toujours tes propres recherches et consulte un conseiller financier agréé pour des conseils personnalisés.

Comparaison d'actions

Kinsale Capital Group

U.S. Bancorp

Notées selon Buffett, Graham, Lynch et Greenblatt - plus un tableau de métriques côte à côte couvrant valorisation, qualité, croissance et bilan.

KNSL

Capitalisation

$7.15B

Secteur

Finance

USB

U.S. Bancorp

Capitalisation

$85.11B

Secteur

Finance

Vainqueur global

Kinsale Capital Group KNSL

L'emporte sur la somme combinée des scores d'adéquation des quatre stratégies. Détail par stratégie ci-dessous.

Scores d'adéquation par stratégie

Stratégie	KNSL	USB	Vainqueur
Warren Buffett	74B	47D	KNSL
Benjamin Graham	58C	35D	KNSL
Philip Fisher	76B	45D	KNSL
Peter Lynch	63C	35D	KNSL
Joel Greenblatt	44D	24F	KNSL
Charlie Munger	68B	48D	KNSL
Terry Smith	73B	45D	KNSL

Métriques côte à côte

Métrique	KNSL	USB
Market cap	$7.15B	$85.11B
P/E (TTM)	13.1x	10.6x
EV/EBIT	10.9x	11.9x
ROIC (TTM)	23.52%	4.66%
Gross margin	46.64%	62.81%
Net margin	27.48%	18.02%
Revenue CAGR 5y	30.13%	15.95%
EPS CAGR 5y	34.09%	-2.49%
Debt / Equity	0.1x	1.2x
Dividend yield	0.25%	3.88%

Où chacune gagne

Les métriques avec le plus grand écart entre les deux - triées pour que les avantages les plus décisifs apparaissent en premier.

KNSL domine sur

EPS CAGR 5y34.09%vs -2.49%+107%
Debt / Equity0.1xvs 1.2x+91%
ROIC (TTM)23.52%vs 4.66%+80%
Revenue CAGR 5y30.13%vs 15.95%+47%

USB domine sur

Dividend yield3.88%vs 0.25%+93%
Market cap$85.11Bvs $7.15B+92%
Gross margin62.81%vs 46.64%+26%
P/E (TTM)10.6xvs 13.1x+19%

Outil pédagogique. Les scores d'adéquation sont des projections déterministes des fondamentaux publics sur les critères publiés de chaque investisseur - pas des recommandations personnalisées.

Kinsale Capital Group

U.S. Bancorp

Scores d'adéquation par stratégie

Métriques côte à côte

Où chacune gagne

Plus comme KNSL

Plus comme USB

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Termes-clés de cette analyse