Laquelle est meilleure, ESQ ou KNSL ?

Sur le cadre Buffett-Fit, Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) obtient actuellement une note supérieure à ESQ — 74/100 (note B) contre 67/100 (note C). Cela dit, "meilleure" dépend du cadre auquel tu fais confiance — ESQ gagne sur Benjamin Graham, Philip Fisher, et Peter Lynch ; KNSL gagne sur Warren Buffett, Joel Greenblatt, et Terry Smith. La décomposition complète par pilier est sur cette page.

Devrais-je acheter ESQ ou KNSL ?

Cette page est un comparatif éducatif, pas un conseil en investissement. ESQ et KNSL sont tous deux notés contre le même cadre Buffett 5-piliers (moat, durabilité, qualité du management, santé financière, valorisation) plus six autres cadres documentés. Lis la décomposition côte à côte pour voir lequel correspond aux critères qui t'importent le plus — et fais toujours tes propres recherches avant de prendre une décision d'investissement.

ESQ est-elle meilleure que KNSL pour le value investing ?

Sur le cadre Buffett style value-investing, KNSL obtient actuellement une note supérieure — 74/100 contre 67/100, un écart de 7 points. L'écart est porté par les piliers que chaque action valide ; le tableau sur cette page montre moat, durabilité, management, santé financière et valorisation côte à côte.

Quelle est la différence entre ESQ et KNSL sur le cadre de Warren Buffett ?

Les deux actions sont évaluées sur les mêmes cinq piliers : moat économique (avantage concurrentiel durable), durabilité des bénéfices (rentabilité constante), qualité du management (allocation du capital), santé financière (bilan conservateur) et valorisation (marge de sécurité). ESQ obtient actuellement 67/100 (note C) ; KNSL obtient 74/100 (note B). La section "Où chacune domine" sur cette page décompose quel pilier chaque action domine.

Laquelle a le moat le plus solide, ESQ ou KNSL ?

La solidité du moat est l'un des cinq piliers du score Buffett-Fit sur cette page. ESQ et KNSL sont chacune notées sur la durabilité du ROIC, la durabilité des marges brutes et des signaux qualitatifs comme la force de la marque, les coûts de changement, les effets de réseau et les barrières réglementaires. La décomposition des piliers sur cette page montre le sous-score moat côte à côte pour que tu voies laquelle a l'avantage concurrentiel le plus durable.

Laquelle est plus sous-évaluée, ESQ ou KNSL ?

La valorisation est l'un des cinq piliers Buffett-Fit sur cette page. Les deux actions sont notées selon le rendement des bénéfices d'exploitation, le rapport prix/valeur intrinsèque et la marge de sécurité par rapport à un DCF conservateur. Le sous-score de valorisation dans le tableau ci-dessous t'indique laquelle se négocie actuellement à un prix plus attractif par rapport à la qualité de l'entreprise sous-jacente.

ESQ et KNSL sont-elles toutes deux des actions Financial Services ?

Oui — Esquire Financial Holdings, Inc. (ESQ) et Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) opèrent toutes deux dans le secteur Financial Services. Cela en fait une comparaison directe entre pairs sectoriels, la façon la plus propre d'utiliser le cadre Buffett-Fit : le score pondère chaque action contre les benchmarks de qualité et de valorisation spécifiques à son secteur, donc la comparaison croisée n'est pas faussée par les différences de taux de base inter-sectoriels.

Cette comparaison ESQ vs KNSL est-elle un conseil en investissement ?

Non. Cette page est un pattern-match éducatif contre des cadres publics documentés (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), pas un conseil en investissement personnalisé. Les scores reflètent à quel point chaque action correspond aux critères documentés de chaque cadre — ils ne sont pas des recommandations d'achat, de détention ou de vente. Fais toujours tes propres recherches et consulte un conseiller financier agréé pour des conseils personnalisés.

Comparaison d'actions

Esquire Financial Holdings

Kinsale Capital Group

Notées selon Buffett, Graham, Lynch et Greenblatt - plus un tableau de métriques côte à côte couvrant valorisation, qualité, croissance et bilan.

ESQ

Capitalisation

$957.25M

Secteur

Finance

KNSL

Kinsale Capital Group

Capitalisation

$7.15B

Secteur

Finance

Vainqueur global

Kinsale Capital Group KNSL

L'emporte sur la somme combinée des scores d'adéquation des quatre stratégies. Détail par stratégie ci-dessous.

Scores d'adéquation par stratégie

Stratégie	ESQ	KNSL	Vainqueur
Warren Buffett	67C	74B	KNSL
Benjamin Graham	59C	58C	ESQ
Philip Fisher	83A	76B	ESQ
Peter Lynch	64C	63C	ESQ
Joel Greenblatt	37D	44D	KNSL
Charlie Munger	68B	68B	Égalité
Terry Smith	70B	73B	KNSL

Métriques côte à côte

Métrique	ESQ	KNSL
Market cap	$957.25M	$7.15B
P/E (TTM)	17.4x	13.1x
EV/EBIT	10.5x	10.9x
ROIC (TTM)	16.91%	23.52%
Gross margin	85.88%	46.64%
Net margin	29.98%	27.48%
Revenue CAGR 5y	25.86%	30.13%
EPS CAGR 5y	27.29%	34.09%
Debt / Equity	-	0.1x
Dividend yield	0.69%	0.25%

Où chacune gagne

Les métriques avec le plus grand écart entre les deux - triées pour que les avantages les plus décisifs apparaissent en premier.

ESQ domine sur

Debt / Equity-vs 0.1x+100%
Dividend yield0.69%vs 0.25%+63%
Gross margin85.88%vs 46.64%+46%
Net margin29.98%vs 27.48%+8%

KNSL domine sur

Market cap$7.15Bvs $957.25M+87%
ROIC (TTM)23.52%vs 16.91%+28%
P/E (TTM)13.1xvs 17.4x+25%
EPS CAGR 5y34.09%vs 27.29%+20%

Outil pédagogique. Les scores d'adéquation sont des projections déterministes des fondamentaux publics sur les critères publiés de chaque investisseur - pas des recommandations personnalisées.

Esquire Financial Holdings

Kinsale Capital Group

Scores d'adéquation par stratégie

Métriques côte à côte

Où chacune gagne

Plus comme ESQ

Plus comme KNSL

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Termes-clés de cette analyse