Was ist besser, HTGC oder NMIH?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht Hercules Capital, Inc. (HTGC) aktuell eine höhere Note als NMIH — 54/100 (Note C) gegenüber 71/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — HTGC gewinnt bei Benjamin Graham, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, und Terry Smith; NMIH gewinnt bei Warren Buffett und Philip Fisher. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich HTGC oder NMIH kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl HTGC als auch NMIH werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist HTGC besser als NMIH für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht HTGC aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 54/100, ein Abstand von 17 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen HTGC und NMIH im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). HTGC erreicht aktuell 54/100 (Note C); NMIH erreicht 71/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, HTGC oder NMIH?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. HTGC und NMIH werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, HTGC oder NMIH?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind HTGC und NMIH beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl Hercules Capital, Inc. (HTGC) als auch NMI Holdings, Inc. (NMIH) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser HTGC-vs-NMIH-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

Hercules Capital

NMI Holdings

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

HTGC

Hercules Capital

Marktkap.

$2.87B

Sektor

Finanzen

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

Hercules Capital HTGC

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	HTGC	NMIH	Sieger
Warren Buffett	54C	71D	NMIH
Benjamin Graham	57C	28F	HTGC
Philip Fisher

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	HTGC	NMIH
Market cap	$2.87B	$2.84B
P/E (TTM)	8.8x	7.4x
EV/EBIT	15.1x	-
ROIC (TTM)	50.76%	-0.16%
Gross margin	85.75%	89.66%
Net margin	55.72%	53.84%
Revenue CAGR 5y	15.3%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

HTGC führt bei

ROIC (TTM)50.76%vs. -0.16%+100%
Dividend yield12.59%vs. 0.0%+100%
Revenue CAGR 5y15.3%vs. 9.79%+36%

NMIH führt bei

Mehr wie HTGC

HTGC vs. MSCI HTGC vs. V HTGC vs. MA HTGC vs. PLMR HTGC vs. TW HTGC vs. MKTX

Mehr wie NMIH

NMIH vs. MSCI

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Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.